中新網(wǎng)11月29日電 據(jù)《新聞晨報》報道，28日，國際金融行動特別工作組(FATF)與歐亞反洗錢反恐融資小組(EAG)在上海召開“洗錢與恐怖融資犯罪類型聯(lián)合研討會”。引人關(guān)注的是，近來勢頭兇猛的房地產(chǎn)業(yè)洗錢頗受與會各方關(guān)注，并被列入重點(diǎn)議題之一加以深入研討。
央行上�？偛恐魅雾椏〔ㄔ跁媳硎�，國內(nèi)將不斷拓展可疑資金監(jiān)測的覆蓋面。繼金融行業(yè)之后，房地產(chǎn)業(yè)無疑將成為今后“反洗錢”的前沿陣地。
“黑錢滲透的領(lǐng)域越來越廣，只靠金融機(jī)構(gòu)反洗錢恐怕不行。”一位非常關(guān)注反洗錢的銀行業(yè)資深人士表示，此次FATF的研討會將房地產(chǎn)業(yè)洗錢納入重點(diǎn)議題探討，意味著“反洗錢”將逐步由金融行業(yè)向非金融領(lǐng)域拓展，房地產(chǎn)業(yè)首當(dāng)其沖將受到嚴(yán)控。
央行反洗錢監(jiān)測分析中心估算，每年發(fā)生在中國境內(nèi)的洗錢規(guī)模約在3000億—4000億元間，而房地產(chǎn)業(yè)已逐漸成為洗錢的主要渠道。此前反洗錢監(jiān)測分析主要針對金融行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)等非金融領(lǐng)域沒有詳細(xì)調(diào)查，具體數(shù)據(jù)難以估計。
房地產(chǎn)業(yè)洗錢，主要指不法分子，尤其是腐敗分子，將不正當(dāng)收入投入房地產(chǎn)業(yè)，一段時間后再議價賣出變現(xiàn)，不正當(dāng)收入就成了合法投資收益。房地產(chǎn)洗錢隱蔽性很大，一方面購買房產(chǎn)具有一定的私密性，不易被普通人覺察，且購房行為沒有區(qū)域限制；另一方面房產(chǎn)保值升值潛力大，易于“錢生錢”。
目前的商品房預(yù)(銷)售合同聯(lián)機(jī)備案和實(shí)名制購房等遏制炒房的制度，客觀上也起到防止買房洗錢的作用。業(yè)內(nèi)猜測，日后，房地產(chǎn)業(yè)也可能像金融機(jī)構(gòu)一樣，對于一定金額以上的房產(chǎn)交易，確認(rèn)客戶身份并留存交易紀(jì)錄憑證，向反洗錢監(jiān)測分析中心申報，若違反此項規(guī)定的房產(chǎn)商，將被處一定罰款。
據(jù)監(jiān)管部門人士透露，國內(nèi)的反洗錢監(jiān)測工作將逐步向房地產(chǎn)業(yè)、珠寶業(yè)等推進(jìn)，并正在抓緊研究在房地產(chǎn)、會計師、拍賣等行業(yè)建立反洗錢監(jiān)管制度。（李強(qiáng)）
