“利用‘杠桿式’交易,以一博百,低買高拋,成為財(cái)富大亨并不僅僅是夢(mèng)……”
在股票神話之下,廣州的投資顧問公司鼓吹著更大的外匯保證金交易神話。
廣州寶灝投資顧問有限公司遍布在廣州南方證券大廈其中三層樓的辦公室,似乎為這種神話上了一層“保險(xiǎn)”。然而在這個(gè)“大型公司”背后,是神話還是騙局?
所謂外匯保證金交易,就是向外匯交易商預(yù)付一定的保證金作為擔(dān)保,自身就擁有一定的信用,就可以通過“杠桿”,用一筆很小的資金進(jìn)行大額的外匯交易。
以1:200的杠桿為例,如果投放2000美元保證金,即可購買40萬美元的外匯。相關(guān)外幣只要波動(dòng)0.5%,客戶就可以凈賺2000美元。這種瘋狂足以構(gòu)成資本神話。
上世紀(jì)90年代初,外匯保證金交易曾一度在我國流行。后因監(jiān)管困難、市場(chǎng)混亂,國家相關(guān)部門于1994年下發(fā)一紙禁令,叫停了此類交易。
近年來,我國對(duì)外匯保證金交易的政策限制漸有松動(dòng)。境外一些交易商紛紛以培訓(xùn)、咨詢公司等形式借殼登陸,地下拓展業(yè)務(wù)。
而在這個(gè)灰色地帶,一些騙子公司也混跡其中,打著境外代理的幌子行騙。
最近幾個(gè)月,本報(bào)接到多宗此類受騙投訴,其中就包括上述這家廣州寶灝投資顧問有限公司(下稱寶灝公司)。
2007年11月初,本報(bào)記者只身前往寶灝公司,臥底20多天當(dāng)“業(yè)務(wù)員”,摸清了其基本情況。為了進(jìn)一步探求真相,本報(bào)派出另一記者扮成“愿意一次性投入10萬的富商客戶”,由臥底介紹,前往寶灝公司洽談業(yè)務(wù)。
隨著暗訪和調(diào)查的深入,外匯騙局被層層剝落。
“釣魚行動(dòng)”刺探炒匯迷局
資金并不直接注入境外交易商賬戶
客戶只與AE簽約,公司拒絕蓋章
合同并不約定費(fèi)用與傭金的數(shù)額
臥底記者上頭的何經(jīng)理對(duì)這個(gè)“富商客戶”很感興趣,連續(xù)約見了兩次,并向小張下達(dá)死命令:“一定要把這個(gè)單給簽了!”
寶灝向記者介紹炒外匯的操作程序:簽訂合約—客戶入金(打錢)—憑入金回執(zhí)和身份證復(fù)印件開戶——合約寄至香港交易商處蓋章,半月后返還客戶。
他們言之鑿鑿:我們寶灝公司是中介,絕不直接收錢。
程序?yàn)楹芜@般復(fù)雜?他們解釋:“英國實(shí)德投資有限公司是真正的交易商,它的代理商是香港灝天公司,寶灝公司又是香港灝天公司的代理商。”
本報(bào)記者提出看三者之間的合約,他們以涉及商業(yè)秘密為由,拒絕提供。也就是說,寶灝并不能向記者證明它跟灝天等上游公司的代理關(guān)系。
何經(jīng)理先后拿出兩份合同給記者:一份為《實(shí)德投資有限公司客戶協(xié)定》、一份為《灝天環(huán)球投資有限公司客戶賬戶協(xié)議》。還附有一串賬號(hào)單。存港元、美金的,名稱為:glorysky Investments Limited;賬號(hào)為:400420899***(后三位為本報(bào)隱去,據(jù)介紹,此為香港灝天公司的匯豐銀行帳號(hào))。存人民幣的銀行有農(nóng)行、工行、招行、中行,賬號(hào)不同,但戶名皆為“劉玉”。
同時(shí)用幾個(gè)不同賬號(hào)讓記者起疑,何經(jīng)理解釋說:“錢匯到香港灝天公司的賬號(hào),匯款是公對(duì)公,比較慢,要兩三天,并且賬戶只接受港幣和美金。國內(nèi)賬戶雖是個(gè)人名義開的,但還是寶灝公司的,可以接受人民幣。由于公司信譽(yù)好,可以先打電話到交易商那里開賬戶,隨后把錢兌換成美金撥過去,只需幾個(gè)小時(shí)就行。并且,打錢到國內(nèi)個(gè)人賬戶,可以按優(yōu)惠匯率為客戶兌換美金。”
何經(jīng)理的這番解釋其實(shí)是鼓勵(lì)記者將人民幣匯到內(nèi)地賬號(hào),但這筆錢會(huì)不會(huì)真地轉(zhuǎn)到香港公司的賬號(hào),他并沒有提供有說服力的保證。
寶灝表示,炒外匯時(shí),客戶可以自己操作。寶灝作為中介,更會(huì)從內(nèi)部挑選技術(shù)分析師,幫助客戶操盤。
要害的是,涉及操盤的《寶灝公司授權(quán)委任通知書》,則是由客戶與AE(經(jīng)紀(jì)人)簽下,且上面載明:“本人(客戶)對(duì)被授權(quán)人所為的一切外匯貴金屬交易后果和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任全部承擔(dān)”。
對(duì)于這份與寶灝公司之間的委任合同,寶灝公司卻不會(huì)蓋任何公章,理由是“我們只是中介,不與客戶直接發(fā)生關(guān)系!比螒{記者怎么努力,何經(jīng)理絲毫不讓步。
萬一操盤失責(zé),后果由誰承擔(dān)?何經(jīng)理的答復(fù)是:“AE已與客戶簽下一份授權(quán)協(xié)議書,后果與公司無關(guān)!
如此一來,如果AE和操盤手跑掉了,與寶灝無關(guān)。值得一提的是,小張應(yīng)聘寶灝時(shí),寶灝就約定“公司可以隨時(shí)辭退員工,不支付除應(yīng)得工資以外的賠償金”。
對(duì)于這點(diǎn)何經(jīng)理輕描淡寫地說:“在中國,只要有身份證,沒有公安抓不到的人。”
寶灝公司規(guī)模不小,究竟靠什么賺錢?
何經(jīng)理說:“我們賺取傭金!彼忉,寶灝公司介紹客戶到境外交易商的平臺(tái)進(jìn)行交易。每手交易1000美元,要扣掉100美元的手續(xù)費(fèi),其中交易商收50美元,寶灝公司收50美元傭金。每筆傭金里,AE提成180元人民幣;如果找人操盤的話,需給操盤手分40元人民幣。
可奇怪的是,何經(jīng)理交給記者的客戶合同中,并沒有約定“費(fèi)用與傭金”的具體數(shù)額。
見記者一直質(zhì)疑,何經(jīng)理忍不住焦躁起來:“你的擔(dān)心真是多余!寶灝這么大的公司,怎么可能為了你這10萬塊錢行騙?要是我們是騙子,早就被媒體曝光了。”
記者借故沒簽合同,但何經(jīng)理的跟單電話一直不斷,他并不甘心記者這條“大魚”就這么溜走。
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