存折一直攥在手里，里面的存款卻不翼而飛，北京楊女士在中國(guó)工商銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)工行)的50萬(wàn)存款就遇到這樣的問(wèn)題。楊女士愛(ài)人稱(chēng)，報(bào)警后發(fā)現(xiàn)，受害的并非自己一人，數(shù)十工行儲(chǔ)戶都遭遇了同樣的劫難。
北京工行表示，目前，北京市公安局內(nèi)保局已立案調(diào)查此事，據(jù)稱(chēng)初步定性為金融詐騙，涉案金額逾2千萬(wàn)元。
50萬(wàn)存款不翼而飛
楊女士是北京某高校的教師，今年7月30日，她和丈夫?qū)O先生拿著存折到工行北大街分理處取錢(qián)。
“14.82元。”這個(gè)存折的余額，當(dāng)時(shí)就把楊女士夫婦嚇蒙了。“折子里共存了50萬(wàn)，自己從來(lái)沒(méi)取過(guò)錢(qián)�！�11月14日，孫先生拿著存折復(fù)印件說(shuō)。
這是一張三里河分理處開(kāi)戶的存折，上面顯示3月22日—3月25日存入20萬(wàn)，3月25日轉(zhuǎn)賬支出20萬(wàn)；3月26日存入30萬(wàn)，30萬(wàn)當(dāng)日也被一次轉(zhuǎn)賬支出。
孫先生說(shuō)，存折自從3月份開(kāi)戶后，一直在他們手里，都是通過(guò)匯款向里面存錢(qián)，“攥著存折，錢(qián)就沒(méi)了，錢(qián)肯定是被盜取了！”
發(fā)現(xiàn)問(wèn)題當(dāng)日，楊女士夫婦找到工行北京分行反映，銀行人員了解情況后迅速報(bào)警，民警到現(xiàn)場(chǎng)調(diào)取了相關(guān)記錄，也為楊女士夫婦做了詢(xún)問(wèn)筆錄。
11月14日上午，工行北京分行安保負(fù)責(zé)人證實(shí)，銀行已將楊女士夫婦存折上50萬(wàn)被盜取一事報(bào)警，目前北京市公安局內(nèi)保局已立案調(diào)查此事。
熟人代辦工行存折
這張被盜存折的戶名是楊女士，但并不是她親自辦理的，而是由他人代辦的。
孫先生稱(chēng)，妻子教課的班上有一名旁聽(tīng)生張宇(化名)，兩人平時(shí)關(guān)系不錯(cuò)。今年3月，張宇建議楊女士到工行存款理財(cái)，通過(guò)張所在單位辦理，兩年后可以得到“較高的利息”。由于是“集體業(yè)務(wù)”，楊女士不能自己辦理，要將身份證給張讓其代辦，但存折戶名保證是楊女士的。
“反正都是到銀行存款，利息還高點(diǎn)兒。”孫先生說(shuō)，考慮到工行的信譽(yù)，妻子就按照張的說(shuō)法去做。3月21日，張宇將身份證和一張戶頭為楊女士、內(nèi)存10元底費(fèi)的工行存折交給楊女士，聲稱(chēng)往里面存錢(qián)就可以了。
為安全起見(jiàn)，楊女士拿到存折后，還到工行北大街分理處成功修改了密碼。
從3月22日起，楊女士開(kāi)始以匯款的方式往折子內(nèi)存錢(qián)，直到7月30日取錢(qián)才發(fā)現(xiàn)出了事。
疑使用銀行卡盜取
事發(fā)后，楊女士夫婦將辦折的過(guò)程向調(diào)查民警做了說(shuō)明，民警找到張宇進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)。
楊女士夫婦的代理律師———北京易行律師事務(wù)所的劉英杰律師從民警處獲知，楊女士的存款是用銀行卡取走的，她的存折被代辦時(shí)，同時(shí)還代辦了一張銀行卡，用這張卡可以取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬存折內(nèi)的錢(qián)。
在存折復(fù)印件上，辦卡標(biāo)志欄顯示“掛卡”二字。工行95588服務(wù)電話值班人員稱(chēng)，這說(shuō)明該存折還辦有一張銀行卡，這種一卡一折的確能互相存取，即使存折更改密碼，相應(yīng)的銀行卡仍可使用。
“根本不知道有卡�！睂O先生聲明，張宇給妻子代辦存折，從來(lái)未說(shuō)過(guò)有卡一事，作為普通百姓他們也不太了解銀行的操作，事發(fā)前都沒(méi)在意過(guò)“掛卡”的標(biāo)示。
孫先生說(shuō)，發(fā)現(xiàn)存款被盜取后，他們也給張打過(guò)電話，對(duì)方只稱(chēng)“也是出于理財(cái)好意，并不知道錢(qián)究竟哪去了？”
“他也就是小托兒�！眲⒂⒔芊Q(chēng)，張宇是整個(gè)詐騙案中的小角色。
劉英杰稱(chēng)，辦案民警透露，從目前調(diào)查看，此案初步定性為金融詐騙案，可能有一個(gè)騙子團(tuán)伙作案。
據(jù)稱(chēng)警方已控制一主要疑犯
11月14日上午，工行北京分行人員與孫先生協(xié)商此事時(shí)透露，楊女士是“第一個(gè)發(fā)現(xiàn)詐騙的”，這對(duì)銀行及時(shí)報(bào)警并采取措施起了很大作用，“是對(duì)銀行有功的”。
孫先生稱(chēng)，他從警方得到消息，此案牽扯到儲(chǔ)戶數(shù)十位，大都是高校的教授和高級(jí)白領(lǐng)，詐騙的手段大致相同。目前，警方已將一名主要犯罪嫌疑人控制，并追回?cái)?shù)百萬(wàn)贓款。
11月16日，工行北京分行辦公室負(fù)責(zé)人證實(shí)，這是一起不法分子假借工行名義，以高息為誘餌進(jìn)行詐騙的案件，北京數(shù)十儲(chǔ)戶受騙，目前涉案金額達(dá)到兩千多萬(wàn)。
工行相關(guān)人員被調(diào)查
孫先生稱(chēng)，他從警方得到消息，目前調(diào)查到，北京分行系統(tǒng)內(nèi)管理層個(gè)別人員與此案有關(guān)聯(lián)，“他們已將收取的好處費(fèi)交到公安機(jī)關(guān)�！�
北京分行內(nèi)部人員透露，的確有銀行內(nèi)部人員涉嫌牽扯此案，這些人與不法分子“串通已經(jīng)有一段時(shí)間”，至于如何處理還不清楚。
11月16日，北京分行辦公室李姓負(fù)責(zé)人證實(shí)，此案中的確存在個(gè)別工行人員違規(guī)操作的情況，等警方調(diào)查清楚后，對(duì)于參與其中的銀行人員，都會(huì)依法進(jìn)行處理，“決不包庇，嚴(yán)懲不貸”。
北京市公安局內(nèi)保局刑警隊(duì)人員稱(chēng)，此案仍在調(diào)查中，不便透露相關(guān)信息。
儲(chǔ)戶指稱(chēng)銀行違規(guī)之處
①銀行卡是怎么辦的？
8月1日前，工行銀行卡須本人持身份證親自辦理，嚴(yán)禁代辦。而此次銀行卡的開(kāi)戶時(shí)間是3月21日。
②誰(shuí)幫助轉(zhuǎn)走的50萬(wàn)？
總共50萬(wàn)元存款，兩日內(nèi)被先后轉(zhuǎn)賬取走，基本排除在ATM機(jī)上轉(zhuǎn)賬，只能通過(guò)銀行柜臺(tái)操作。而按照規(guī)定，大額轉(zhuǎn)賬同樣須本人持身份證親自辦理。(耿小勇）
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