中新網(wǎng)3月28日電 據(jù)中國(guó)公安部消息，針對(duì)當(dāng)前利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資新型犯罪多發(fā)的情況，近日，公安部發(fā)出提示，揭露不法分子利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資和詐騙犯罪的手法，并呼吁廣大人民群眾提高防范意識(shí)，避免上當(dāng)受騙。
警方指出，此類活動(dòng)的基本流程是：在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站；在網(wǎng)站上宣稱公司從事高收益投資項(xiàng)目，投資者只需投入一定資金即可獲得高額回報(bào)；社會(huì)公眾向公司指定賬戶投入資金成為投資者；投資者個(gè)人賬戶收到回報(bào)；返回本金或出售完股權(quán)后投資周期結(jié)束。
此類公司或者基金提供的投資方式主要有三種：一是以私募基金等名義募集資金，投資者將資金委托給公司經(jīng)營(yíng)并收取紅利；二是以購買產(chǎn)品和發(fā)展會(huì)員為名義，投資者通過發(fā)展“下線”獲利；三是投資者購買其推銷的未上市公司股票，待境外上市后出售獲利。
總體上看，此類活動(dòng)主要呈現(xiàn)以下兩個(gè)特點(diǎn)：一是投資極具誘惑性。從事此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的公司，往往聲稱自己為國(guó)際知名跨國(guó)公司或其分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)，宣稱其經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)可有效降低風(fēng)險(xiǎn)。此類活動(dòng)一般投資金額小，往往以100美元為一個(gè)投資單位甚至更少，最高也不過5000美元左右；回報(bào)高，回報(bào)率一般在每日1%-3%不等，年回報(bào)率可達(dá)到200%-500%，有的甚至高達(dá)1000%，而發(fā)展下線與出售股票收益則可能更高；周期短，按天返利的機(jī)制，可以使投資者在幾十天內(nèi)便可收回投資。
二是具有網(wǎng)絡(luò)虛擬性。在網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的經(jīng)營(yíng)過程中，其公司就是一個(gè)網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設(shè)在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個(gè)操作流程實(shí)現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。
此外，投資者的收益并不直接轉(zhuǎn)到其銀行賬戶中，而只是顯示在其網(wǎng)站上，投資者只能登陸公司網(wǎng)站才能進(jìn)行查詢。如果投資者需要提取現(xiàn)金，需要提交申請(qǐng)，公司會(huì)在24或48小時(shí)內(nèi)，通過網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統(tǒng)將錢支付給投資者。
