中新網(wǎng)3月24日電 據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)消息，2004年，在銀監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署下，內(nèi)蒙古銀監(jiān)局針對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款的現(xiàn)場(chǎng)檢查。包頭銀監(jiān)分局在對(duì)農(nóng)業(yè)銀行包頭市分行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查中，發(fā)現(xiàn)所屬匯通支行、東河支行在辦理個(gè)人質(zhì)押貸款和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，個(gè)別工作人員與信用社及社會(huì)不法分子相互勾結(jié)，騙取銀行貸款等違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)案件。
檢查發(fā)現(xiàn)，從2003年7月2日到2004年6月4日，農(nóng)業(yè)銀行包頭市匯通支行市府東路分理處、東河支行，包頭市達(dá)茂旗農(nóng)村信用社聯(lián)社所轄部分信用社的人員與社會(huì)人員相互串通、勾結(jié)作案，挪用聯(lián)行資金、虛開(kāi)大額定期存單、辦理假質(zhì)押貸款、違規(guī)辦理貼現(xiàn)、套取銀行信貸資金，謀取高息。已查明涉案資金累計(jì)98筆、金額11498.5萬(wàn)元。
內(nèi)蒙銀監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，對(duì)涉案機(jī)構(gòu)進(jìn)行了嚴(yán)肅查處，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行包頭市匯通支行、東河支行分別給予50萬(wàn)元、25萬(wàn)元的罰款，暫停農(nóng)業(yè)銀行包頭市分行個(gè)人存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)和承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；限制達(dá)茂旗聯(lián)社所轄各信用社開(kāi)辦大額存款業(yè)務(wù)，暫停包頭市郊區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)社辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。同時(shí)對(duì)案件相關(guān)責(zé)任人提出紀(jì)律處分意見(jiàn)，責(zé)成有關(guān)單位對(duì)43名責(zé)任人進(jìn)行處理。其中，移送司法機(jī)關(guān)3人，取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員終身任職資格3人、5年任職資格1人，開(kāi)除公職13人、留用察看1人、撤職7人、降級(jí)3人、記大過(guò)5人、記過(guò)1人、警告5人、通報(bào)批評(píng)2人、辭退4人、免職3人。
2005年，銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)加大案件查處力度，強(qiáng)化“問(wèn)責(zé)制”，有效震懾金融違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，全力維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。
