中新網(wǎng)11月30日電 據(jù)《證券時報》報道，相關(guān)部門日前出臺了《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)管理辦法》(征求意見稿)，并在商業(yè)銀行、基金管理公司等范圍內(nèi)廣泛征求意見，以進(jìn)一步修改完善。
據(jù)悉，試點(diǎn)管理辦法正式出臺后，“銀行系”基金管理公司就將正式駛?cè)胭Y本市場。
根據(jù)征求意見稿，商業(yè)銀行試點(diǎn)設(shè)立中外合資基金管理公司受到積極鼓勵。同時，相關(guān)部門也鼓勵境外基金管理機(jī)構(gòu)、境內(nèi)各保險公司和社會保障資金等機(jī)構(gòu)投資人參股商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司。
征求意見稿明確，銀行基金管理公司在試點(diǎn)初期主要發(fā)起設(shè)立貨幣市場基金和各類債券型基金，投資中低風(fēng)險的固定收益類證券。
征求意見稿還初步明確了銀行設(shè)立基金管理公司的程序：
第一步，申請設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行向銀監(jiān)會申請資質(zhì)認(rèn)定，銀監(jiān)會應(yīng)在30日內(nèi)做出是否符合規(guī)定資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)的決定；
第二步，商業(yè)銀行憑借銀監(jiān)會出具的資質(zhì)認(rèn)定函，向中國證監(jiān)會報送申請材料，由中國證監(jiān)會審批。
征求意見稿提出，一家商業(yè)銀行直接和間接控股的基金公司數(shù)量不得超過兩家；銀行基金管理公司要建立良好的公司治理結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照“法人分業(yè)”的原則，在商業(yè)銀行與其出資設(shè)立的基金管理公司之間建立起有效的風(fēng)險隔離制度，并報銀監(jiān)會備案；
商業(yè)銀行與其投資設(shè)立的基金管理公司不得共享客戶信息資料，其業(yè)務(wù)往來不得損害客戶的合法權(quán)益，特別是不得以優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件進(jìn)行交易。
在具體的風(fēng)險控制上，征求意見稿也有詳細(xì)規(guī)定。例如，銀行基金管理公司管理的基金資產(chǎn)不得用于購買其股東商業(yè)銀行發(fā)行的有價證券；商業(yè)銀行為其投資設(shè)立的基金管理公司和旗下基金提供融資支持，應(yīng)報送銀監(jiān)會備案；商業(yè)銀行不得擔(dān)任其投資設(shè)立的基金管理公司所管理基金的托管人。令人關(guān)注的是，商業(yè)銀行可以代理銷售其投資設(shè)立的基金管理公司發(fā)行的基金，但不得有不正當(dāng)銷售行為和不正當(dāng)競爭行為。
據(jù)悉，商業(yè)銀行收購或參股基金管理公司的管理辦法將由銀監(jiān)會另行制定，而商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司的試點(diǎn)期限將由中國人民銀行、證監(jiān)會與銀監(jiān)會共同協(xié)商確定。(竇彬）
