中新社北京一月二十五日電 中國人民銀行有關(guān)負責(zé)人今天在此間說，中國將于今年三月一日起實施《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，但在開展反洗錢工作中不會違反保密義務(wù)，侵犯客戶尤其是個人客戶的權(quán)利。
該負責(zé)人在回答記者提問時提出三大理由：首先，根據(jù)中國《憲法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《儲蓄管理條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，個人和單位存款只要是合法的，不僅其所有權(quán)受法律保護，而且金融機構(gòu)還負有為儲戶保密的義務(wù)。金融機構(gòu)及其工作人員在依法履行反洗錢義務(wù)時，不得違反上述對客戶權(quán)利的保護性規(guī)定。否則，金融機構(gòu)要受到相應(yīng)的處罰。
其次，金融機構(gòu)執(zhí)行“了解客戶”制度不會侵犯客戶的權(quán)利。在中國“了解客戶”制度已經(jīng)是中國銀行業(yè)一項基本制度，例如《個人存款賬戶實名制規(guī)定》就要求金融機構(gòu)在向個人提供服務(wù)時，應(yīng)當要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。一個《規(guī)定》和兩個《辦法》只是對現(xiàn)存的制度予以規(guī)范，不僅不會侵犯客戶的權(quán)利，而且會進一步加強對客戶的保護。
第三，金融機構(gòu)執(zhí)行大額、可疑交易報告制度和保存記錄制度時，并不違反為客戶保密義務(wù)的履行，不會侵犯客戶的權(quán)利。因為接受金融機構(gòu)報告的中國人民銀行或外匯局會依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定嚴格保護客戶秘密，對所保存記錄負有責(zé)任。金融機構(gòu)和監(jiān)管部門不會將記錄泄露給社會公眾或無權(quán)和不應(yīng)知悉記錄的人。
該負責(zé)人并指出，上述制度對金融機構(gòu)反洗錢工作非常必要，可以有效的震懾洗錢犯罪分子，其中保存記錄制度不僅可以為打擊洗錢犯罪提供基礎(chǔ)保障，還可以為司法機關(guān)繼續(xù)偵查提供原始記錄。
