中新網(wǎng)9月16日電 臺(tái)灣《中國(guó)時(shí)報(bào)》刊出《投資大師羅杰斯給寶貝女兒的12封信》一書(shū)的摘要,作為好書(shū)加以推薦。文章摘編如下:
第1封信 不要讓別人影響你
假如周遭的人都勸你不要做某件事,甚至嘲笑你根本不該想去做,就可以把這件事當(dāng)做可能成功的指標(biāo)。這個(gè)道理非常重要,你一定要了解:與眾人反向而行需要勇氣。事實(shí)是,這世界上從不曾有哪個(gè)人是只靠“從眾”而成功的。
善用自己的智慧
在生命中總會(huì)有某個(gè)時(shí)刻需要你下非常重要的決定──關(guān)于你的工作、家庭、生活,關(guān)于住在哪里,關(guān)于怎么投資你的金錢(qián)。這時(shí)會(huì)有很多人愿意提供你忠告,但是記住這句話(huà):你的生活是你自己的,不是別人的。
別人的忠告當(dāng)然有對(duì)的時(shí)候,但事后證明這些忠告無(wú)用的次數(shù)卻更多。你必須靠自己研究──盡可能學(xué)習(xí)面對(duì)挑戰(zhàn)的本事,自行判斷訊息的真?zhèn)尾樽约鹤鰶Q定。
你天生就有能力為自己的最大利益下最好的決策,在大多數(shù)的情況下,經(jīng)過(guò)自己的思索比違背自己的意愿而聽(tīng)從他人的決定,更能做出正確的決策并采取正確的行動(dòng)。
過(guò)去,我在幾個(gè)重要的投資決策上曾經(jīng)聽(tīng)從別人的勸告而忽略自己內(nèi)心的決定。奇怪得很,每一次這樣的投資都失敗,每一次都讓我損失慘重。
于是我不再讓別人影響我,并根據(jù)自己所下的決定采取行動(dòng)。直到年過(guò)三十,我終于了解這才是最佳的投資之道;但我同時(shí)也知道,我之所以會(huì)成功是因?yàn)樽约鹤裾者@個(gè)原則,而不去想會(huì)不會(huì)太遲了。
我記得小時(shí)候讀過(guò)一篇關(guān)于游泳健將唐娜‧迪薇羅娜(Donna de Varona)的報(bào)道,報(bào)道指出早期她是個(gè)不錯(cuò)但并非頂尖的游泳選手,但是她后來(lái)卻在奧運(yùn)中拿到兩面金牌,究竟發(fā)生什么事了?
她回答記者:“以前我老是在注意別的游泳選手,但是之后我就學(xué)會(huì)無(wú)視于他們,游我自己的泳! 假如每個(gè)人都嘲笑你的想法,這就是可能成功的指標(biāo)! 假如周遭的人都勸你不要做某件事,甚至嘲笑你根本不該想去做,就可以把這件事當(dāng)作可能成功的指標(biāo)。這個(gè)道理非常重要,你一定要了解:與眾人反向而行是很需要勇氣的。事實(shí)是,這世界上從不曾有哪個(gè)人是只靠“從眾”(follow the crowd)而成功的。
我用中國(guó)給你舉個(gè)例子。過(guò)去人家都說(shuō)那不是一個(gè)值得投資的國(guó)家,而事實(shí)上,直到上世紀(jì)90年代晚期之前,幾乎沒(méi)有西方人真的試著在中國(guó)投資過(guò)。但是假如當(dāng)時(shí)有人把錢(qián)投資在中國(guó)的話(huà),他現(xiàn)在已經(jīng)發(fā)大財(cái)了。
在上世紀(jì)80年代,我發(fā)現(xiàn)中國(guó)大有潛力,于是開(kāi)始盡我所能的搜集中國(guó)的資料,開(kāi)始在這里投資。當(dāng)時(shí)大部分人都認(rèn)為我瘋了才會(huì)這么做,他們說(shuō)這個(gè)“食古不化、不知變通”的共產(chǎn)國(guó)家,絕對(duì)不會(huì)允許外國(guó)人在這里投資成功,而且他們會(huì)沒(méi)收成功者的財(cái)產(chǎn)。
但我聽(tīng)從自己的直覺(jué),盡可能的判讀所有找得到的有關(guān)中國(guó)各種局勢(shì)的文件,也實(shí)地參訪(fǎng)好些地方做自己的研究。邏輯很簡(jiǎn)單:那個(gè)國(guó)家有超過(guò)十億的人口,他們的儲(chǔ)蓄率高得驚人──超過(guò)年收入的三分之一──而這些錢(qián)是他們可以用來(lái)投資的。
一個(gè)有這么高儲(chǔ)蓄率的國(guó)家,怎么可能不會(huì)成長(zhǎng)?
相反的,看看美國(guó)。在上世紀(jì)90年代我第一次環(huán)球旅行時(shí),美國(guó)的儲(chǔ)蓄率只有百分之四,現(xiàn)在甚至跌到只剩百分之二,雪上加霜的是,美國(guó)還有嚴(yán)重的財(cái)政危機(jī)。當(dāng)別人相信一些“常識(shí)”認(rèn)為投資中國(guó)太冒險(xiǎn)時(shí),我聽(tīng)從自己的判斷,大膽的投資中國(guó)。從那時(shí)開(kāi)始,中國(guó)的成長(zhǎng)已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越美國(guó)和絕大部分世界上的其它國(guó)家。
做你自己
仔細(xì)觀(guān)察每個(gè)領(lǐng)域的成功者,不論是音樂(lè)家、藝術(shù)家或是什么專(zhuān)家,他們之所以成功都不是因?yàn)槟7聞e人。有任何人因?yàn)榭粗鴦e人的作為有樣學(xué)樣而成功的嗎?
以惠普科技(Hewlett Packard)為例,他們能脫穎而出,就是因?yàn)樗麄冏龅氖桥c眾不同的事。要做別人不敢做、不愿做的事,你得有熱情與勇氣,而成功永遠(yuǎn)降臨在那些大膽冒險(xiǎn)、敢走別人不走的路的人身上。這正是為什么惠普能成為一家重要的公司,惠普永遠(yuǎn)不怕跳得太高,即使可能因此使一些產(chǎn)品賣(mài)不出去或報(bào)廢,也勇于嘗試新的機(jī)會(huì)。
我要你以這種勇氣追求自己的理想與抱負(fù)。父親是個(gè)成功的投資家,不代表你也必須成為投資家。我希望你做到的,就是做你自己,一個(gè)忠于自我、獨(dú)一無(wú)二的自己。
但是你一定、一定要記得,在做你認(rèn)為是對(duì)的事情之前,要盡自己所能的先做好功課。找出任何可以到手的數(shù)據(jù),仔細(xì)研究,徹底分析,直到完全確定你的想法是正確的。絕對(duì)不要在還沒(méi)這么做之前采取任何行動(dòng)。
你會(huì)發(fā)現(xiàn),那些不成功的人通常是沒(méi)有花時(shí)間研究就貿(mào)然涉入一個(gè)他們不了解的東西,更糟的是,他們拒絕學(xué)習(xí),結(jié)果賠上了寶貴的時(shí)間與金錢(qián)。
你不必聽(tīng)我的,但一定要遵循倫理道德。 隨著你從牙牙學(xué)語(yǔ)到長(zhǎng)大成人,我會(huì)持續(xù)不斷給你忠告?倳(huì)有我不贊成你的選擇的時(shí)候,但你不必因?yàn)槲沂歉赣H而接受我說(shuō)的每一句話(huà)。我視你為一個(gè)獨(dú)立自主的個(gè)體,只要你用自己的判斷做自己認(rèn)為對(duì)的事,爸都支持你。
你可以不管世俗的看法、常識(shí),以及一般人所謂的“教條”,但是必須遵守一個(gè)社會(huì)能夠生存所必備的道德規(guī)范,而且有很好的理由信守不疑。一個(gè)值得尊敬的人絕對(duì)不鉆法律漏洞或走后門(mén),雖然在當(dāng)下看起來(lái)可能吃了點(diǎn)虧,但是長(zhǎng)遠(yuǎn)看來(lái),終究是贏(yíng)家。
很多聰明人身陷泥淖,是因?yàn)樗麄兿胱呖旖莘绞,或用不合法的方式賺錢(qián)。他們那么聰明,只要肯把聰明用在正途上,循合法的途徑一定會(huì)賺到錢(qián),但是他們沒(méi)有這樣做,結(jié)果因?yàn)槌旖莘绞蕉墒軗p失。
學(xué)會(huì)終生儲(chǔ)蓄
你會(huì)碰到有些人鼓勵(lì)你隨心所欲的花錢(qián),他們會(huì)告訴你,錢(qián)財(cái)是生不帶來(lái)、死不帶去。等你漸漸長(zhǎng)大,就會(huì)開(kāi)始有每天上昂貴的館子吃飯、買(mǎi)最新型的手機(jī)、穿最流行的時(shí)裝、去有名的地方度假的朋友。
一定要避免只因?yàn)槟慊ǖ闷鹁推疵ㄥX(qián)這樣的陷阱──這不僅是通往破產(chǎn)之路,也是使你忘卻什么是生命的目的之路。我不是說(shuō)永遠(yuǎn)不要到外面吃飯或度假或買(mǎi)任何東西,只是說(shuō)你應(yīng)該有智慧的花自己的錢(qián),買(mǎi)真正值得買(mǎi)的東西,把錢(qián)花在刀口上,得到最大、最值得的獲益。
樂(lè)樂(lè),你已經(jīng)有五個(gè)小撲滿(mǎn),也總是很高興的把錢(qián)投入其中,請(qǐng)繼續(xù)存錢(qián)。那些懂得儲(chǔ)蓄、明智投資的人,就是生活最無(wú)憂(yōu)的人。也請(qǐng)你幫我一起教你的妹妹碧兒(Bee)關(guān)于儲(chǔ)蓄的重要。
第6封信 學(xué)習(xí)歷史
想象我們的心智中有一個(gè)四度空間的立體世界圖像,這些不同視角的歷史就是一片片的拼圖。在你能把所有的拼圖擺放到對(duì)的地方之前,你必須先搜羅這些拼圖,一一研讀過(guò)它們。這正為什么我鼓勵(lì)你先讀歷史,再去看世界。
你需要宏觀(guān)的世界觀(guān)
我要你研讀歷史,從宏觀(guān)的角度觀(guān)看世界發(fā)生了什么事。你會(huì)發(fā)現(xiàn)今日為真的事,十年、二十年以后并非如此。在1910年,英國(guó)和德國(guó)的皇室是最親密的朋友和盟邦;四年以后,兩國(guó)交戰(zhàn),前所未有的激烈。無(wú)論從任何角度檢視世界,你會(huì)發(fā)現(xiàn)十年、二十年以后,每一件事都改變了。
對(duì)歷史、政治和經(jīng)濟(jì)的興趣,將幫助你觀(guān)察到發(fā)生在一個(gè)國(guó)家的重大事件如何影響到其它國(guó)家。一個(gè)國(guó)家所發(fā)生的大事不只影響到華爾街,也會(huì)對(duì)全球原物料和股票價(jià)格、甚至整個(gè)世界造成影響。歷史一再告訴我們,戰(zhàn)爭(zhēng)和政治的不穩(wěn)定可以使原物料的價(jià)格上揚(yáng),金價(jià)也絕對(duì)會(huì)隨之上升。一場(chǎng)大規(guī)模的戰(zhàn)爭(zhēng)不但會(huì)驅(qū)使金價(jià)上揚(yáng),幾乎所有的原物料也會(huì)跟著騰貴。
哪本歷史書(shū)會(huì)告訴我們真相?
歷史是多面相的,有研究經(jīng)濟(jì)和政治領(lǐng)域的歷史,也有從美國(guó)觀(guān)點(diǎn)、歐洲視野、各種亞洲、非洲和南美洲的角度檢視與了解的歷史。只要?dú)v史學(xué)家夠嚴(yán)謹(jǐn),每一種看法都可以填補(bǔ)一塊歷史的拼圖使它更完整,你實(shí)在很難說(shuō)哪一種歷史比較重要。
想象我們的心智中有一個(gè)四度空間的立體世界圖像,那么這些不同視角的歷史就是一片片的拼圖。在你能把所有的拼圖擺放到對(duì)的地方之前,你必須先搜羅這些拼圖,一一研讀。
連結(jié)你的歷史知識(shí)與游歷
在你到海外旅行之前,我要你研讀目的地國(guó)家的歷史。沒(méi)有歷史的背景知識(shí),你不可能對(duì)觀(guān)察到的事物有太多了解。你當(dāng)然可以做個(gè)觀(guān)光客,欣賞不同的景點(diǎn),但是幾個(gè)月以后,這樣的你是不會(huì)記得去過(guò)哪個(gè)地方又看到些什么的。那有多可惜啊!
這正是為什么我鼓勵(lì)你先讀歷史,再去看世界。從哪里開(kāi)始其實(shí)都沒(méi)有關(guān)系,隨意選擇一個(gè)國(guó)家,去到那里用你自己的眼睛觀(guān)察真實(shí)的世界。
歷史會(huì)讓你知道什么是驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)的力量。
藉由交叉參照市場(chǎng)的長(zhǎng)期歷史圖表與歷史事件,你就能辨認(rèn)出哪些發(fā)展會(huì)影響到原物料和股票的價(jià)格。我在哥倫比亞大學(xué)講授“多頭與空頭”課程時(shí),要求學(xué)生研究股票市場(chǎng)曾經(jīng)出現(xiàn)過(guò)重大的多頭和空頭市場(chǎng),找出是什么樣的歷史事件促成了特定市場(chǎng)起落的現(xiàn)象。當(dāng)股價(jià)狂升或暴跌時(shí),世界上發(fā)生了什么事?為什么這些事件是催化劑?
要找出是什么驅(qū)動(dòng)市場(chǎng),要學(xué)習(xí)如何分析趨勢(shì),回顧歷史正是一個(gè)好方法。更棒的是,它還教你如何預(yù)測(cè)未來(lái)的變化。
太陽(yáng)底下沒(méi)新鮮事
我特別希望你記。簹v史通常會(huì)自我重復(fù)──至少馬克‧吐溫(Mark Twain)是這么說(shuō)的。人性不會(huì)改變。我們?cè)陔s志或報(bào)紙頭版上不時(shí)看到某些偶發(fā)事件或主題,被形容為創(chuàng)新的、突破的或空前的,看起來(lái)好像是有些新奇或不一樣的事情發(fā)生了。此時(shí)你要回頭看看歷史事例,你一定會(huì)找到前例,但是要記住歷史脈絡(luò)各有不同,不要期待事情會(huì)完全相同。
通則是:以前發(fā)生過(guò)的事,以后也還會(huì)再發(fā)生。
可以舉“網(wǎng)際網(wǎng)絡(luò)革命”的例子來(lái)說(shuō)。許多人的反應(yīng)是好像某件全新的事情發(fā)生了,但它其實(shí)只是在歷史上一再重復(fù)出現(xiàn)的許多科技革新中的一個(gè)。這是上世紀(jì)90年代的一種“新經(jīng)濟(jì)”?那些有歷史觀(guān)的人可以指出許多這類(lèi)的“革命”:包括鐵路、高速帆船、飛機(jī)、電力、收音機(jī)、電話(huà)、電視和計(jì)算機(jī)。投資在任何這些“新世紀(jì)”的東西上,有時(shí)候會(huì)讓你虧得很慘。
每當(dāng)某人宣稱(chēng)某樣?xùn)|西是“前所未有的創(chuàng)新”時(shí),我會(huì)留意市場(chǎng)是否過(guò)熱了,然后通常就當(dāng)機(jī)立斷抽出我的資金。當(dāng)你聽(tīng)到人們宣稱(chēng)“這次不一樣”時(shí),要深表懷疑。歷史上,從來(lái)沒(méi)有哪件事是與別的事完全不同的,這種斷言指出一種群眾歇斯底里的情況,也正是為什么我會(huì)在1999到2000年間賣(mài)空(sell short)手上高科技類(lèi)的股票。就在這個(gè)時(shí)候,我在1998年所創(chuàng)的原物料指數(shù)開(kāi)始上漲。
我要再一次叮嚀,好好的研究歷史,學(xué)習(xí)世界歷史上什么事真的發(fā)生了,什么沒(méi)發(fā)生,這會(huì)幫助你了解在世界的各個(gè)角落什么事將要發(fā)生。
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