中新網(wǎng)7月26日電 中國人民銀行副行長蘇寧今天下午在新聞發(fā)布會(huì)上說，因?yàn)槁?lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的建成運(yùn)行，今后可能一些犯罪分子懼怕聯(lián)網(wǎng)核查而不去取錢，這些錢會(huì)根據(jù)有關(guān)法律處理。
2007年6月29日，中國人民銀行會(huì)同公安部建成聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，全國各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都加入到了這個(gè)系統(tǒng)。從此，銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)以及以銀行賬戶為基礎(chǔ)的支付結(jié)算、信貸等業(yè)務(wù)時(shí)，可以通過該系統(tǒng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，從而方便、快捷地驗(yàn)證客戶出示的居民身份證的真實(shí)性。
自聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)建成運(yùn)行以來，全國共發(fā)生聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)約3200萬筆，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)客戶出示的居民身份證系虛假證件的案例共發(fā)生2500多起，其中230多起具有違法犯罪嫌疑的案件已移送公安機(jī)關(guān)；另外，當(dāng)核查結(jié)果不一致時(shí)相關(guān)個(gè)人自動(dòng)放棄辦理業(yè)務(wù)的近10萬人次，聯(lián)網(wǎng)核查的社會(huì)效果初步顯現(xiàn)。
公安部信息中心主任謝毅平說，根據(jù)國家授權(quán)，公安機(jī)關(guān)作為公民戶籍身份登記的管理機(jī)關(guān)，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，有責(zé)任支持和配合銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)銀行存款實(shí)名制。利用公安機(jī)關(guān)采集管理的公民身份信息開展這項(xiàng)聯(lián)網(wǎng)核查工作，這項(xiàng)工作的意義對(duì)于落實(shí)銀行存款賬戶實(shí)名制、規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序、保護(hù)社會(huì)公眾的合法權(quán)益，以及遏制腐敗行為都有重要作用。
蘇寧認(rèn)為，今后有沒有可能因?yàn)橐恍┓缸锓肿討峙侣?lián)網(wǎng)核查而不去取錢，這是很有可能的。但是這筆錢從目前來看，只能放在銀行。將來有條件，確實(shí)核實(shí)了某個(gè)人確實(shí)是犯罪分子，確實(shí)是貪污腐敗，錢確實(shí)在銀行，會(huì)根據(jù)有關(guān)法律處理，但是沒有核實(shí)之前，只能擺在這個(gè)地方。
蘇寧表示，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的建成運(yùn)行，為銀行機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份提供了一種權(quán)威、便捷的技術(shù)手段，標(biāo)志著中國在切實(shí)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制特別是個(gè)人賬戶實(shí)名制方面取得突破性進(jìn)展。
銀行賬戶是資金運(yùn)動(dòng)的起點(diǎn)和終點(diǎn)，是單位和個(gè)人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金存取的基礎(chǔ)，記錄著社會(huì)資金運(yùn)動(dòng)的軌跡。蘇寧說，作為一項(xiàng)基礎(chǔ)金融制度安排，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息、落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制意義十分重大，有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，促進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶相聯(lián)系。(根據(jù)中國政府網(wǎng)文字直播整理）
