中新網(wǎng)6月18日電 據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站消息，近日，中國銀監(jiān)會決定對被企業(yè)挪用信貸資金的8家銀行分支機構(gòu)進行行政處罰。對涉及中國核工業(yè)建設(shè)集團公司挪用短期貸款進入房地產(chǎn)市場、證券市場和其他渠道的交通銀行北京分行和北京銀行等2家機構(gòu)，將給予罰款和其他行政處罰；對涉及中國海運(集團)公司挪用貸款資金申購新股的招商銀行、工商銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、中信銀行和深圳發(fā)展銀行等6家銀行駐上海部分分支機構(gòu)，將給予罰款、暫停部分業(yè)務(wù)和擬取消高管任職資格的處罰。
年初以來，銀監(jiān)會根據(jù)發(fā)現(xiàn)的線索，對中國核工業(yè)建設(shè)集團公司短期貸款使用情況和中國海運(集團)公司將銀行貸款資金用于申購新股的情況進行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果顯示，2001年以來，中國核工業(yè)建設(shè)集團公司以建設(shè)核電站為由，累計從交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行獲得流動資金貸款共計51筆金額23.66億元。經(jīng)查，在全部貸款中，有87.32%的銀行信貸資金被企業(yè)挪用，其中6.12億元被劃入與中國核工業(yè)建設(shè)集團公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè)，1.32億元被挪用于證券市場和其他方面。2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國海運(集團)公司發(fā)放27億元流動資金貸款中至少24億元被中國海運(集團)公司直接或間接劃至證券經(jīng)營機構(gòu)用于申購新股。
銀監(jiān)會有關(guān)負責(zé)人表示，對于上述違規(guī)事實情況，銀行監(jiān)管部門認為，中國核工業(yè)建設(shè)集團公司挪用貸款的違規(guī)行為，銀行存在的主要問題在于貸前調(diào)查不盡職、貸時審查不審慎、貸后監(jiān)控不到位等方面問題。招商銀行上海東大名支行對中國海運(集團)總公司的貸款直接通過該公司及上海海運(集團)公司結(jié)算中心在該支行的相關(guān)賬戶直接劃入證券經(jīng)營機構(gòu)；其他5家銀行的貸款資金是由中國海運(集團)總公司轉(zhuǎn)匯至招商銀行上海東大名支行的結(jié)算賬戶，然后再劃入證券經(jīng)營機構(gòu)，雖然部分銀行在與中國海運(集團)總公司借款合同中增加了貸款不得用于股票投資等限制性條款，但在實際操作上存在對大額資金流向監(jiān)控不力，對企業(yè)挪用信貸資金用于申購新股疏于防范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力等問題。
銀監(jiān)會針對涉及中國核工業(yè)建設(shè)集團公司信貸資金被違規(guī)挪用的交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行均已依照內(nèi)部責(zé)任認定和追究程序，對包括支行主管行長、部門負責(zé)人和客戶經(jīng)理在內(nèi)的18名相關(guān)責(zé)任人進行了處理，其中行政警告3人次，通報批評15人次，經(jīng)濟處罰12人次。銀監(jiān)會還將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對交通銀行北京分行、北京銀行實施罰款和其他行政處罰。對中國海運(集團)公司違規(guī)挪用貸款問題，銀監(jiān)會責(zé)成上海銀監(jiān)局負責(zé)人約見招商銀行上海分行負責(zé)人誡勉談話，要求該分行迅速對該公司授信業(yè)務(wù)的情況進行核查，對轄內(nèi)貸款業(yè)務(wù)進行全面檢查，并對該支行做出沒收違法所得、處違法所得三倍罰款共計169萬余元，暫停該支行對公貸款業(yè)務(wù)半年的監(jiān)管強制措施和擬對負有重要責(zé)任的銀行高管人員實施取消任職資格的處罰，同時責(zé)成招商銀行給予當(dāng)事人紀(jì)律處分；對其他5家銀行的上海分行，根據(jù)有關(guān)法規(guī)做出分別處以50萬元以內(nèi)罰款的處罰決定，并責(zé)成5家銀行對相關(guān)責(zé)任人員進行處理。
這位負責(zé)人還表示，保護廣大存款人利益是銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的最根本職責(zé)，銀監(jiān)會一貫遵循審慎監(jiān)管原則。對上述銀行業(yè)金融機構(gòu)及其責(zé)任人做出處理，最根本的目的是要督促銀行業(yè)金融機構(gòu)堅持科學(xué)發(fā)展觀，堅持審慎合規(guī)經(jīng)營，切實加強信貸貸前、貸中、貸后管理，完善風(fēng)險控制，提高金融服務(wù)水平，確保我國銀行業(yè)的穩(wěn)健、高效、安全運行，為我國國民經(jīng)濟又好又快發(fā)展提供有力的金融支持。
這位負責(zé)人強調(diào)，雖然，信貸資金被企業(yè)違規(guī)挪用進入股市只是極個別現(xiàn)象，但銀行業(yè)必須引以為戒，加強管理，必須堅持“銀貨兩訖”的古訓(xùn)和“知悉你的客戶”、“知悉你客戶的業(yè)務(wù)活動”等國際良好做法，嚴格做好“三查”，尤其是貸時發(fā)放撥付的審查和貸后的跟蹤檢查。在我國當(dāng)前的信用文化情況下，這項工作是具有長期性的。也需要企業(yè)及企業(yè)主管單位的配合和監(jiān)管，更需要資本市場的良好監(jiān)管。同時，銀監(jiān)會將始終不渝地致力于制度辦法建設(shè)，從根本上深化改革，革除弊病。
被查處的各銀行均表示，堅決貫徹監(jiān)管部門提出的查處意見，已部署和采取了相關(guān)的整改要求，并以此為契機對所屬機構(gòu)授信業(yè)務(wù)的情況進行全面核查，切實加強信貸管理，杜絕類似情況再次發(fā)生。
此外，國務(wù)院國有資產(chǎn)管理委員會有關(guān)負責(zé)人表示，將對違規(guī)挪用銀行貸款的中國海運(集團)公司和中國核工業(yè)建設(shè)集團公司進一步作出處理。
