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綜述:前納斯達(dá)克主席世紀(jì)欺詐案到底騙了多少人

2008年12月16日 16:28 來(lái)源:中國(guó)新聞網(wǎng) 發(fā)表評(píng)論

  中新網(wǎng)12月16日電 綜合報(bào)道,如果有人以為在金融危機(jī)擴(kuò)散全球的背景下,金融界再不會(huì)有更大的新聞出現(xiàn),那么,12月11日,納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司前董事會(huì)主席伯納德•麥道夫的被捕,一定會(huì)打破這種想法。這位在全球金融圈德高望重的傳奇人物背后,可能存在一個(gè)長(zhǎng)達(dá)20年、涉案金額達(dá)500億美元的投資騙局。隨著案情逐步清晰,其波及范圍之廣,受害者數(shù)量、層次之高,不斷沖擊著金融界早就脆弱不堪的神經(jīng)。

  “白璧無(wú)瑕”的金融先驅(qū)

  據(jù)國(guó)外媒體報(bào)道,麥道夫“金字塔”詐騙案可能是華爾街歷史上最大的欺詐案。誰(shuí)都沒(méi)想到,這樣一個(gè)世紀(jì)大案,竟是一個(gè)擁有近半個(gè)世紀(jì)“白璧無(wú)瑕”從業(yè)記錄、德高望重的投資專家,用并不新鮮的“金字塔”騙局——用高額回報(bào)引誘投資者,然后用后進(jìn)投資者資金償付前期投資者——執(zhí)行的。

  麥道夫于1960年創(chuàng)立“伯納德•L•麥道夫投資證券公司”。這家公司是緊密參與納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司發(fā)展過(guò)程的5家證券交易公司之一。盡管他的名字并非家喻戶曉,但幾十年來(lái),他的公司對(duì)構(gòu)造華爾街金融框架發(fā)揮了重要作用。不論是傳統(tǒng)股票交易,還是股票及金融衍生品等新式電子交易系統(tǒng)的發(fā)展,麥道夫都功不可沒(méi)。

  到20世紀(jì)80年代早期,麥道夫的公司已經(jīng)成為美國(guó)最大的可獨(dú)立從事證券交易的交易商之一。麥道夫還曾任納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司董事會(huì)主席。作為倡導(dǎo)場(chǎng)外電子交易的先驅(qū)之一,上個(gè)世紀(jì)80年代,他致力于推動(dòng)建立交易透明化、公平化機(jī)制,為納斯達(dá)克同紐交所的競(jìng)爭(zhēng)、包括日后吸引蘋(píng)果、思科、谷歌等公司到納斯達(dá)克上市做出了巨大貢獻(xiàn)。

  然而,就是這個(gè)眾人眼中高尚、敬業(yè)的人,多年以來(lái),利用自己公司的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)精心設(shè)計(jì)了一個(gè)驚天騙局。他經(jīng)營(yíng)的對(duì)沖基金以投入少回報(bào)高吸引諸多投資者。一名投資者說(shuō),2004年開(kāi)始,年投資回報(bào)率從7.3%至9%不等,年平均回報(bào)率在8%左右,而過(guò)去十幾年的年回報(bào)率超過(guò)10%。而麥道夫正是用這樣的誘惑不斷吸引投資者進(jìn)場(chǎng),獲取暴利。

  聯(lián)邦調(diào)查局的起訴書(shū)顯示,麥道夫公司的資產(chǎn)管理部門(mén)和交易部門(mén)分別在不同樓層辦公,他對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況一直秘而不宣,而投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的所有賬目、文件都被 “鎖在保險(xiǎn)箱里”。直到近期因面臨高達(dá)70億美元資金贖回壓力,才在12月10日向公司高管——他的兩個(gè)兒子坦白自己“一無(wú)所有”,一切“只是一個(gè)巨大的謊言”。兩個(gè)兒子當(dāng)晚便告發(fā)了老爸,這場(chǎng)可能是美國(guó)歷史上金額最大的欺詐案才得以暴露。

  到底有多少人受騙

  前段時(shí)間,哥倫比亞也曾發(fā)生“金字塔”騙局大案,數(shù)百萬(wàn)民眾受害,一度引發(fā)騷亂。但這次麥道夫案無(wú)論涉案金額還是波及層面,都非前者可比——倒下的受害者中,甚至包括大量名人和全球各地的知名金融機(jī)構(gòu)。

  最新列入名單的是英國(guó)匯豐銀行,據(jù)報(bào)道,這家銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口約為10億美元,如果美國(guó)政府不能從麥道夫基金收回任何資金,匯豐將賠償客戶損失,由此還將產(chǎn)生5億美元損失。此外蘇格蘭皇家銀行、法國(guó)最大銀行巴黎銀行、西班牙最大銀行西班牙國(guó)際銀行、日本野村證券等大型知名國(guó)際金融機(jī)構(gòu)均承認(rèn)在麥道夫500億美元欺詐案中蒙受損失。其中,西班牙國(guó)際銀行和法國(guó)巴黎銀行面臨的直接或間接風(fēng)險(xiǎn)敞口分別高達(dá)23億和3.5億歐元,蘇格蘭皇家銀行則有4億英鎊資金面臨風(fēng)險(xiǎn)。

  分析人士指出,受到影響最大的將是投資于西班牙國(guó)際銀行優(yōu)選基金的投資者。但面臨受損風(fēng)險(xiǎn)并不意味著全部投資都將完全損失,另外,各國(guó)的養(yǎng)老基金也基本沒(méi)有受到損失。

  除金融巨頭外,一些名人也進(jìn)入了受害者名單!度A爾街日?qǐng)?bào)》等媒體報(bào)道稱,據(jù)知情人士透露,地產(chǎn)公司波士頓地產(chǎn)公司董事長(zhǎng)祖克曼投資的一家基金幾乎把所有錢(qián)投到了麥道夫的基金。著名導(dǎo)演斯皮爾伯格的慈善機(jī)構(gòu)神童基金會(huì)也可能曾將大量資產(chǎn)交給麥道夫投資:從文件來(lái)看,該基金會(huì)2006年大約70%的利息和股息收入都來(lái)自麥道夫的基金。不過(guò),目前祖克曼和斯皮爾伯格方面都沒(méi)有作出回應(yīng)。

  另外,猶太人學(xué)校和慈善機(jī)構(gòu)在這場(chǎng)風(fēng)波中也是損失慘重。據(jù)兩知情人士稱,前大屠殺幸存者、知名作家埃利•威瑟爾創(chuàng)建的埃利•威瑟爾人類基金會(huì)就不幸成為受害者。

  在佛羅里達(dá)州棕櫚灘地區(qū),高檔公寓區(qū)Two Breakers Row在12日、13日有4套均價(jià)數(shù)百萬(wàn)美元的公寓出售。當(dāng)?shù)刂康禺a(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司Nadine House說(shuō),這些業(yè)主在麥道夫那里有投資。

  麥道夫?yàn)楹文茯_這么久

  對(duì)于這起大案,很多人都想問(wèn):麥道夫?yàn)楹文茯_這么久?

  新華社報(bào)道分析認(rèn)為,麥道夫一案反映出證券投資行業(yè)監(jiān)管不力的問(wèn)題。即使從普通投資者的角度看,麥道夫的騙局也并不是毫無(wú)破綻。在近20年的時(shí)間里,無(wú)論熊市、牛市,麥道夫管理的投資基金如上了發(fā)條一般始終保持每月增長(zhǎng)約1%,這顯然不合情理。如果真的有這么好的收益,為什么他不放棄股票買(mǎi)賣中介業(yè)務(wù),做對(duì)沖基金賺大錢(qián)?還有一個(gè)明顯而致命的問(wèn)題是賬務(wù)的審計(jì)。根據(jù)美國(guó)全國(guó)證券交易商協(xié)會(huì)的記錄,截至11月17日,麥道夫公司管理的資產(chǎn)有171億美元,但是它長(zhǎng)年使用的卻是一家與其業(yè)務(wù)規(guī)模毫不匹配的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。據(jù)調(diào)查,這家位于紐約的會(huì)計(jì)師事務(wù)所在一間只有20多平米的辦公室辦公,總共3名員工。

  麥道夫還非常善于利用人們對(duì)權(quán)威的盲目崇拜。想成為他的客戶,光有錢(qián)沒(méi)有人介紹是不行的。在很多人看來(lái),把錢(qián)投給麥道夫已經(jīng)成為一種身份的象征。面對(duì)長(zhǎng)期穩(wěn)定得不可思議的盈利率和自己信任的已經(jīng)賺到錢(qián)的其他投資者,這些久經(jīng)沙場(chǎng)的老手們擔(dān)心的不再是損失金錢(qián),而是損失賺錢(qián)的機(jī)會(huì)。

  麥道夫位于曼哈頓中城區(qū)的辦公室12月11日起就已查封,并配備了24小時(shí)保安。據(jù)知情人士說(shuō),來(lái)自聯(lián)邦調(diào)查局、證券交易委員會(huì)和金融業(yè)監(jiān)管局的調(diào)查人員正在調(diào)查是否還有任何資產(chǎn)留下。

  另外,15日下午,應(yīng)證券投資人保護(hù)公司的要求,聯(lián)邦法官路易斯.斯坦頓簽署命令,稱麥道夫公司投資人可以受到證券投資人保護(hù)法案的保護(hù)。目前,證券投資人保護(hù)公司已開(kāi)始清算麥道夫公司的程序。

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