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銀監(jiān)會規(guī)范商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易

2008年03月24日 18:23 來源:中國新聞網(wǎng) 發(fā)表評論

  中新網(wǎng)3月24日電 據(jù)中國銀監(jiān)會網(wǎng)站消息,為規(guī)范商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù),有效防范風(fēng)險(xiǎn),中國銀監(jiān)會日前發(fā)布通知,對商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易進(jìn)行規(guī)范。通知內(nèi)容如下:

  一、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù),應(yīng)遵守《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等規(guī)定。

  二、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件:

  (一)資本充足率達(dá)到8%。

  (二)具有衍生產(chǎn)品交易資格。

  (三)具有黃金現(xiàn)貨交易資格。

  (四)具有完善的市場風(fēng)險(xiǎn)管理能力,符合《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2006]89號)有關(guān)要求。

  (五)具有董事會或由董事會授權(quán)的機(jī)構(gòu)或高管人員批準(zhǔn)同意本行擬從事境內(nèi)黃金期貨交易的證明文件。

  (六)完成相關(guān)可行性研究分析報(bào)告,報(bào)告至少要包括市場趨勢、業(yè)務(wù)目的、業(yè)務(wù)需求、操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理方法、盈利前景等內(nèi)容。

  (七)具有完善的黃金期貨交易內(nèi)部業(yè)務(wù)管理辦法,管理辦法至少要包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、保證金管理制度、每日結(jié)算制度、持倉限額及止損平倉制度、應(yīng)急情況處理制度等內(nèi)容。

  (八)具有開展黃金期貨交易業(yè)務(wù)所需的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),至少要包括交易系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、結(jié)算系統(tǒng)、會計(jì)核算系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)、應(yīng)急處理系統(tǒng)等。

  (九)通過我國期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人,其中交易人員至少2人、風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少2人,以上人員相互不得兼任,且無不良從業(yè)記錄。

  三、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易應(yīng)取得期貨交易所會員資格。商業(yè)銀行在向期貨交易所正式申請從事黃金期貨交易業(yè)務(wù)的會員資格前,應(yīng)就本通知第二條的準(zhǔn)備與落實(shí)情況、自我評估報(bào)告完成情況與中國銀監(jiān)會進(jìn)行溝通交流,并取得《無異議函》。

  四、商業(yè)銀行在向期貨交易所正式申請從事黃金期貨交易業(yè)務(wù)的會員資格后3日內(nèi),應(yīng)將能夠證明本行已具備本通知第二條規(guī)定條件的文件材料、相應(yīng)的具有從事黃金期貨交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力與內(nèi)部控制能力的自我評估報(bào)告一式兩份書面報(bào)送中國銀監(jiān)會。

  五、商業(yè)銀行開展境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)后,應(yīng)每年至少一次就此項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力與內(nèi)部控制能力進(jìn)行自我評估,并將評估報(bào)告書面報(bào)送中國銀監(jiān)會。

  六、商業(yè)銀行從事黃金期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)取得相應(yīng)資格,不得利用自有的黃金期貨交易資格代理客戶從事黃金期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

  七、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易,應(yīng)建立必要的業(yè)務(wù)隔離制度,不得利用其黃金期貨指定結(jié)算銀行及指定交割金庫的信息優(yōu)勢,為其黃金期貨交易謀取不當(dāng)利益。

  八、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事境內(nèi)黃金期貨交易適用本通知要求,未設(shè)立董事會的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由其經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)履行本通知規(guī)定的董事會有關(guān)職責(zé)。

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