因公司資金周轉(zhuǎn)困難，褚先生在網(wǎng)上找到了一家“信貸公司”。對(duì)方自稱是一家地下錢莊，通過發(fā)放貸款收取高額利息賺錢，講究信用至上。急需資金的褚先生信以為真，通過匯款支付了1200元保證金后，再度被要求匯款3750元利息，這才意識(shí)到遭遇騙局。
昨天，記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這實(shí)際上是以往“中大獎(jiǎng)要求匯款”等騙局的最新變種。騙子打著“地下錢莊”的幌子，以貸款為名，一步步誘騙貸款者匯款，最終達(dá)到騙錢目的。偽裝為信貸經(jīng)理的騙子自稱“每天都有很多股民致電咨詢貸款事宜”，褚先生希望通過晨報(bào)熱線提醒廣大股民，切勿上當(dāng)受騙。
陷阱一：無需擔(dān)保但要保證金
因所在公司陷入資金困境，褚先生急需一筆貸款，但通過銀行借貸至少需要1個(gè)月左右的時(shí)間，他便通過網(wǎng)絡(luò)尋找一些信貸公司，希望能夠貸款15萬元，渡過難關(guān)。
經(jīng)過網(wǎng)上搜索，“國(guó)鑫信貸財(cái)務(wù)集團(tuán)”給他留下深刻印象。據(jù)公司網(wǎng)站介紹，該企業(yè)“專業(yè)從事各類長(zhǎng)短期貸款及融資服務(wù)，與上海多家銀行和金融機(jī)構(gòu)有著長(zhǎng)期良好合作關(guān)系”，而且貸款只需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和法人身份證的復(fù)印件，無需任何擔(dān)保。
10月20日，褚先生按照網(wǎng)站上的手機(jī)，聯(lián)系上了國(guó)鑫信貸的王經(jīng)理。對(duì)方非常直白，自稱公司“就是地下錢莊，通過發(fā)放貸款收取高額利息賺錢，以信用立足”。王經(jīng)理說，為確保貸款公司的還款能力，他們會(huì)派專人進(jìn)行考察，通過后當(dāng)場(chǎng)簽訂合同，提供現(xiàn)金支票。這名王經(jīng)理保證，只要公司通過考察，褚先生1小時(shí)后就能拿到貸款，但前提是必須先付1200元保證金，因?yàn)檫@是行規(guī)。
陷阱二：先行付息考驗(yàn)貸款公司
出于謹(jǐn)慎，褚先生又在網(wǎng)上咨詢了“誠(chéng)信信貸”，也被告知必須先行支付保證金。10月25日，根據(jù)王經(jīng)理提供的賬號(hào)，褚先生前往銀行匯款。
“保證金已匯過去，你們什么時(shí)候來公司考察？”褚先生走出銀行，撥通了王經(jīng)理的電話，卻被告知必須“再付3750元的季度利息”�！袄�(yīng)在收款后支付，哪有先行支付的道理？”褚先生據(jù)理力爭(zhēng)�！叭绻B一個(gè)季度的利息都無法支付，我們?nèi)绾蜗嘈拍銈児镜倪�款能力？”王經(jīng)理說，一旦收到季度利息，將立即帶著支票前往考察。
褚先生感覺到有些蹊蹺，想到了以往的騙局，當(dāng)即要求對(duì)方返還保證金。王經(jīng)理稱“保證金直接匯入公司財(cái)務(wù)賬戶，他無權(quán)私自取出，需要向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)”。1小時(shí)后，王經(jīng)理承諾10月28日公司統(tǒng)一結(jié)算，當(dāng)天中午12點(diǎn)前退還保證金。此時(shí)，褚先生再次致電誠(chéng)信信貸，詢問貸款是否需要先行支付季度利息，對(duì)方予以確認(rèn)。褚先生隱約感覺對(duì)方聲音聽起來十分熟悉。
陷阱三：返還保證金需支付“小費(fèi)”
褚先生心想，如果1200元保證金如數(shù)退還，說明國(guó)鑫信貸很講信用，他依然愿意按照對(duì)方的要求一起支付保證金和季度利息。28日中午，王經(jīng)理再度爽約，保證金根本沒有歸還。
“公司財(cái)務(wù)說，歸還保證金沒問題，但必須收取300元‘小費(fèi)’�！蓖踅�(jīng)理表示�！澳悄銈冎苯訌谋ＷC金中扣除300元，先返還我900元好了�！瘪蚁壬廊粵]有放棄。王經(jīng)理解釋說：“公司有規(guī)定，財(cái)務(wù)不能私自克扣客戶保證金，只能麻煩你另外再寄300元‘小費(fèi)’�！�
“你們是騙子，我要報(bào)警�！瘪蚁壬K于醒悟。“你報(bào)警好了，我們干這一行，就不怕。”王經(jīng)理說完，掛斷了手機(jī)。褚先生有些怒不可遏，再次撥打誠(chéng)信信貸，沒想到還沒等他開口，對(duì)方已經(jīng)知道來意：“國(guó)鑫信貸和誠(chéng)信信貸，都是我在經(jīng)營(yíng)�！�
記者調(diào)查：每天都有很多股民咨詢
昨天，記者以炒股急需50萬元資金為由，聯(lián)系上“國(guó)鑫信貸財(cái)務(wù)集團(tuán)”的王經(jīng)理。
“今年牛市，像你這樣的股民多了，每天都有很多人打電話來咨詢。”王經(jīng)理表示，根據(jù)公司規(guī)定，公司貸款不允許用于風(fēng)險(xiǎn)投資，因此不能用來炒股�！爱�(dāng)然，你貸款成功后，我們也不知道你究竟用這些資金在做什么�！蓖踅�(jīng)理說，市民個(gè)人只需在本市有固定住所、有穩(wěn)定收入，即可向他們申請(qǐng)貸款。
“個(gè)人貸款50萬元，首先要繳納3800元保證金�！彼S后給了記者一個(gè)銀行的賬號(hào)，戶名為“吳丁”，這和褚先生遭遇的情況一致。當(dāng)記者表示，可以當(dāng)面把保證金交給業(yè)務(wù)員時(shí)，王經(jīng)理再次袒露心扉：“我們是地下錢莊，最好不要見面�！�
“那么貸款如何交給我呢？”面對(duì)記者的詢問，王經(jīng)理回答說：“可以直接來我們公司，在浦東南路379號(hào)�！庇浾唠S后查詢得知，這是一幢商務(wù)樓，當(dāng)即詢問公司具體在幾樓。此時(shí)，王經(jīng)理突然勃然大怒：“你怎么感覺像是在調(diào)查，要貸款就先匯保證金，沒有誠(chéng)意就不用談了�！�(倪冬 莊承昀）
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