美國次貸危機演變?yōu)閲H金融危機后,對世界經(jīng)濟產(chǎn)生了廣泛而深刻的影響。面對危機,我們不僅要看到此次危機給處于轉(zhuǎn)型期的中國經(jīng)濟帶來的挑戰(zhàn),更要看到其中蘊含的機遇。
在我國經(jīng)濟與世界經(jīng)濟聯(lián)系日益緊密的今天,國際金融危機對我國海外投資、進出口、金融證券保險業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、旅游業(yè)、勞動就業(yè)、經(jīng)濟增長、經(jīng)濟地位等層面都會產(chǎn)生重要的影響,并蘊含著難得的機遇。
美國次貸危機演變?yōu)閲H金融危機后,對世界經(jīng)濟產(chǎn)生了廣泛而深刻的影響。面對危機,我們不僅要看到此次危機給處于轉(zhuǎn)型期的中國經(jīng)濟帶來的挑戰(zhàn),更要看到其中蘊含的機遇。那么,在我國經(jīng)濟與世界聯(lián)系日益緊密的今天,國際金融危機對我國海外投資、進出口、金融證券保險業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、旅游業(yè)、勞動就業(yè)、經(jīng)濟增長、經(jīng)濟地位等層面都會產(chǎn)生哪些影響,又會蘊含哪些機遇呢?
第一個層面,海外投資。一方面,危機發(fā)生后,海外資本市場出現(xiàn)暴跌,對我國較多海外投資都產(chǎn)生了很大的負(fù)面影響。我國海外直接投資的風(fēng)險也不可忽視,一些項目可能面臨著資產(chǎn)價格縮水、投資收益下降、投資回收期延長等一系列風(fēng)險。
另一方面,國際金融危機使得海外許多股市大幅縮水,資產(chǎn)價格大幅下降,一些公司股票估值已居歷史低位;一些公司為了渡過目前的難關(guān),賤賣公司資產(chǎn)或控股權(quán);一些國家大幅降低了外資進入門檻。這些都為我國相關(guān)企業(yè)、機構(gòu)創(chuàng)造了一系列海外直接或間接投資的潛在機會。國際金融危機延續(xù)時間越長,破壞程度越大、經(jīng)濟恢復(fù)越慢,我國海外投資的潛在機會就會越多。
第二個層面,進出口貿(mào)易。這次國際金融危機主要發(fā)生在發(fā)達國家和地區(qū),而我國一般貿(mào)易進出口的目標(biāo)地也主要在發(fā)達國家和地區(qū),因此這次危機對我國進出口將產(chǎn)生重大影響,尤其對我國出口導(dǎo)向型經(jīng)濟將會帶來沖擊,一些出口導(dǎo)向型企業(yè)面臨著資金回收困難、訂單減少的風(fēng)險。我國一般性貿(mào)易出口收入、貿(mào)易順差、外匯收入等一系列宏觀經(jīng)濟指標(biāo)可能都會發(fā)生重要變化。
就我國進口而言,一些國家基于生產(chǎn)自救可能會出臺一些有利于產(chǎn)品出口的政策,如降低出口關(guān)稅、降低出口價格、放松技術(shù)封鎖等。目前,一些大宗商品如石油、銅、鐵礦石等價格大幅調(diào)整降低了我國進口相關(guān)商品的成本,這些都有利于相關(guān)商品的進口。我國企業(yè)應(yīng)抓住這一機遇,根據(jù)自身的需要和能力,擴大技術(shù)類、資源類、短缺類、價格優(yōu)勢類商品的進口。
第三個層面,金融證券保險業(yè)。這次國際金融危機對我國金融業(yè)的影響主要表現(xiàn)為:利率聯(lián)動、匯率波動及其對金融機構(gòu)經(jīng)營的影響;金融環(huán)境的變化對銀行貸款業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生重要影響;海外金融機構(gòu)的風(fēng)險可能傳導(dǎo)到其設(shè)置在我國的分支機構(gòu)上來。對我國證券業(yè)的影響主要體現(xiàn)在:股價波動及其對證券機構(gòu)經(jīng)營、業(yè)績和對投資者投資收益的影響;股價波動對市場融資功能的影響及其對上市公司IPO和再融資的影響。對我國保險業(yè)的影響主要表現(xiàn)為:利率波動對保險業(yè)經(jīng)營及業(yè)績的影響;資本市場波動對保險業(yè)投資收益的影響。
就影響程度而言,我國金融證券保險業(yè)對外有所開放但尚不充分,這就決定了此次危機所產(chǎn)生的影響程度相對有限。一方面,在國際金融、證券市場沒有穩(wěn)定之前,我國金融、證券市場不可能走出反向的單邊行情。另一方面,影響我國金融、證券市場未來走勢的主要因素仍是國內(nèi)的市場環(huán)境和運行機制。今后我國仍會堅持金融改革、開放、創(chuàng)新的發(fā)展路徑,但市場監(jiān)管和風(fēng)險防范會進一步加強。
第四個層面,房地產(chǎn)業(yè)。這次危機從源頭上看是房地產(chǎn)市場危機。因此,由房地產(chǎn)市場引發(fā)的國際金融危機對我國房地產(chǎn)業(yè)會產(chǎn)生多方面的影響:首先,我國幾個一線城市如北京、上海、廣州、深圳和部分二線城市的房地產(chǎn)市場,有可能面臨一些海外投資客拋售房產(chǎn)、抽離資金的情況;其次,基于美國這次房地產(chǎn)市場危機的深刻教訓(xùn),我國未來會進一步規(guī)范房地產(chǎn)市場的發(fā)展,會控制房地產(chǎn)虛假需求的擴大和價格的暴漲暴跌,以避免房地產(chǎn)市場的劇烈波動引發(fā)金融業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險。
第五個層面,旅游業(yè)。國際金融危機對我國旅游業(yè)的影響是雙重的:一方面,受危機影響較深的國家,基于發(fā)展本國經(jīng)濟、增加就業(yè)的需要,可能會出臺促進本國旅游業(yè)發(fā)展的舉措,以吸引更多境外游客。因此,我國居民出國旅游可能會更加便利,國內(nèi)旅游業(yè)面臨著旅游人數(shù)分流的潛在壓力;另一方面,受金融危機引發(fā)經(jīng)濟衰退的影響,海外入境的人數(shù)可能會明顯減少,這對涉外旅游會產(chǎn)生較大影響。
第六個層面,勞動就業(yè)。此次危機對我國勞動就業(yè)的影響主要體現(xiàn)在三個方面:一是經(jīng)濟增長放緩,新增就業(yè)機會可能相對減少。因此,未來一定時期可能面臨更大的就業(yè)壓力;二是金融危機爆發(fā)后,美國等金融業(yè)發(fā)達的國家和地區(qū)失業(yè)金融從業(yè)人員有可能流向受金融危機影響較少的國家和地區(qū)。因此,我國面臨著引進海外金融人才的良好機遇,國內(nèi)金融業(yè)也可能面臨著更加嚴(yán)峻的人才競爭的態(tài)勢。但從長遠來看,這種人才競爭對我國金融、證券、保險業(yè)的發(fā)展是非常有利的。
第七個層面,經(jīng)濟增長。美國等西方發(fā)達國家的經(jīng)濟衰退會對我國經(jīng)濟持續(xù)高速增長產(chǎn)生負(fù)面影響。但是,我們應(yīng)該看到,目前我國經(jīng)濟增長基礎(chǔ)、方式與西方發(fā)達國家明顯不同。同時,我國經(jīng)濟仍是投資推動型經(jīng)濟,鐵路、公路、機場、港口、電網(wǎng)、城市基礎(chǔ)實施、新農(nóng)村建設(shè)等領(lǐng)域仍有巨大的投資空間。一旦受國際金融危機影響較深而出現(xiàn)GDP增速下降較多時,我國投資型經(jīng)濟仍有廣闊的發(fā)展空間。
第八個層面,經(jīng)濟地位。美國等西方發(fā)達國家恢復(fù)經(jīng)濟的復(fù)雜程度、困難程度會比我國大得多。因此,在未來幾年增速趨緩的情況下,我國經(jīng)濟總量與發(fā)達國家的相對差距將會縮小,我國在國際社會的地位將會上升。具體而言,一些大宗商品的定價可能會考慮“中國企業(yè)談判因素”,而不是過去那種我國“需求什么”國際市場“炒什么”、“漲什么”的格局。 (肖立見)
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