北京時間9月21日晚間,美國聯(lián)邦儲備委員會宣布,批準(zhǔn)高盛和摩根士丹利(大摩)由單純的投資銀行轉(zhuǎn)型為傳統(tǒng)的金融控股公司。這是自上世紀(jì)30年代美國經(jīng)濟大蕭條以來華爾街金融機構(gòu)最大的一次重組。
自去年次貸危機爆發(fā)以來,美國五大投資銀行中已經(jīng)有3家破產(chǎn)或被收購,只有高盛和大摩幸存至今。不過,這兩家公司已經(jīng)著手改變組織形式和法律地位,未來將不再是單純的投資銀行,而是以金融控股公司的形式開展多元化經(jīng)營,可以在控股公司之下設(shè)立商業(yè)銀行。
投資銀行提供的服務(wù)包括證券發(fā)行、證券經(jīng)紀(jì)、企業(yè)融資、兼并和收購顧問等,以“中間人”的身份賺取投融資活動的傭金。在美國經(jīng)濟繁榮時期,五大投資銀行成為虛擬經(jīng)濟的領(lǐng)頭羊,但在金融危機爆發(fā)后,它們受到的沖擊也最大。
中國人民大學(xué)金融與證券研究所研究員李永森指出,高盛和大摩改變公司形式后,可以從事多元化經(jīng)營,能夠提高抗風(fēng)險的能力。它們設(shè)立的商業(yè)銀行能夠吸收存款,還可以永久享有從美聯(lián)儲獲得緊急貸款的權(quán)利。而目前兩大投行只能暫時享有從美聯(lián)儲獲得緊急貸款的權(quán)利。
不過,“身份”轉(zhuǎn)變后,高盛和大摩將受到美國政府更為嚴格的監(jiān)管。此前,它們只需接受美國證券交易委員會的監(jiān)管,而未來還將接受美聯(lián)儲、財政部金融局等多家機構(gòu)的監(jiān)管。李永森表示,這兩家投資銀行的金融創(chuàng)新能力非常強,可以說是一直在和監(jiān)管機構(gòu)賽跑。
境外媒體報道稱,大摩此前曾尋求中國投資有限公司和美國第四大銀行——瓦喬維亞銀行的入股。不過,該公司改變“身份”的申請獲得美聯(lián)儲批準(zhǔn)后,其引資入股的計劃已經(jīng)擱置。上周,中投公司高層人士通過新華社表態(tài)稱,對于海外投資堅持審慎的態(tài)度,大摩和高盛當(dāng)前資本充足率良好,可以獨立解決面臨的問題。并且,美國政府對于外資投資該國金融股權(quán)的審查很嚴格,外資收購的障礙很大。(記者 李若愚)
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