英國施羅德投資公司中國總裁高潮生表示,當(dāng)前弱市之下,投資者如果既不愿因股市波動而損失本金,又不愿只存銀行而錯失股市上漲,保本基金是最明智的選擇。
在市場持續(xù)下跌中,保本基金能夠保證本金安全,而一旦市場好轉(zhuǎn),保本基金還可能獲得遠(yuǎn)超儲蓄甚至債券基金的收益,這種攻守兼?zhèn)涞奶攸c(diǎn)在弱市中優(yōu)勢明顯。
本金安全成理財(cái)首要目標(biāo)
目前的弱市環(huán)境下,在多數(shù)投資者看來,保本最重要,獲利在其次。近期,一些權(quán)威網(wǎng)站網(wǎng)上調(diào)查結(jié)果顯示,追求本金安全已經(jīng)成為目前老百姓選擇理財(cái)產(chǎn)品的首要目標(biāo),而賺取高于銀行利率以及通貨膨脹增長率則排在第二位。
近期,低風(fēng)險基金的熱銷也反映了投資者心態(tài)的這種變化。目前,新基金銷售市場上,低風(fēng)險的債券基金占據(jù)了半壁江山,而且從募集規(guī)模上也遠(yuǎn)超過股基;老債券基金也持續(xù)熱銷,不少債券基金不得不停止大額申購。
但其實(shí),從歷史數(shù)據(jù)來看,在諸多種類的低風(fēng)險基金中,保本基金的獲利空間遠(yuǎn)超當(dāng)前投資者追捧的債券基金。
從低風(fēng)險的角度來看:2005年5只保本基金在上證指數(shù)下跌8.33%的環(huán)境下整體凈值增長6.35%;而在2008年以來的市場風(fēng)險集中釋放過程中,保本基金的凈值縮水幅度也相對較小。
而從分享股市收益的特性來考查,在2006年、2007年的牛市行情下,保本基金整體也取得了52.08%、58.79%的收益,高于債券型開放式基金,其中如南方避險上述兩年凈值增長率均在80%以上,在保證本金安全同時也沒有放棄股市上漲的收益。
香港保本基金熱銷勢頭再現(xiàn)
在惡劣的市場狀況中,保本型基金的CPPI投資策略(恒定比率組合保險策略),為投資者創(chuàng)造了這種下有保底,上不封頂?shù)漠a(chǎn)品優(yōu)勢。保本基金的優(yōu)勢可以在相對成熟的香港金融市場找到例證。
香港是目前世界上保本基金最為集中并且發(fā)展最為健康的地區(qū)。今年以來,香港保本基金熱銷的勢頭再現(xiàn)。數(shù)據(jù)顯示,僅7月份,在香港基金業(yè)15.3億美元的總銷售額中,保本基金的銷售額仍然是各類基金之冠:總銷售額達(dá)5.7億美元,占行業(yè)總額的38%;凈流入則達(dá)5.22億美元,占行業(yè)總凈額的75%。(記者吳倩)
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