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從《赤壁》看基金投資組合:合理配置很重要

2008年07月28日 13:44 來源:上海證券報(bào) 發(fā)表評(píng)論

  喧鬧已久的《赤壁》上映了,在各大影院掀起了一輪熱潮。筆者觀看后,也是感觸良多。

  如果孫權(quán)和劉備不整合天、地、人三方資源,必然被曹操逐個(gè)擊破;而曹操,這位最有希望結(jié)束后漢亂世的強(qiáng)人,即使手握百萬大軍,在錯(cuò)誤的時(shí)間,錯(cuò)誤的地點(diǎn),以錯(cuò)誤的方式與敵人展開戰(zhàn)斗,也終未能越過長(zhǎng)江。可見,資源的合理的配置與整合是多么的重要。

  買基金也是同樣的道理。一般的基民,面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的證券市場(chǎng),要在合理的時(shí)機(jī),合理的數(shù)量,購(gòu)買合適的基金,對(duì)自己的資金進(jìn)行適合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的合理配置。

  合理配置基金應(yīng)該從幾個(gè)方面考慮:

  赤壁之戰(zhàn)前,曹操與孫劉所處的情勢(shì)迥異,但最適合穩(wěn)健投資的曹操卻與孫劉一樣追求高風(fēng)險(xiǎn)收益,最后搞得大敗而歸;鹜顿Y同樣首先要考慮自己屬于什么類型的投資者,自己的需要是什么,能承受什么。如果自己屬于穩(wěn)健型投資者,首先考慮的是保值,其次是增值,則投入的資金搭配所構(gòu)建的基金組合也得是穩(wěn)健型的,比如,股票型基金比例不要太高,可設(shè)40%左右,在配置型基金、債券型基金或貨幣基金中再配一定比例,如配置型40%,債券型20%。這樣有利于降低基金組合的風(fēng)險(xiǎn)。

  當(dāng)然,配置不是一成不變的,而要因勢(shì)隨形。赤壁之戰(zhàn),孫劉僅5萬的兵力卻配置3萬精銳水兵,這樣的配置就是為了很好適應(yīng)水戰(zhàn)的需要。因此當(dāng)我們選擇基金時(shí),也需要根據(jù)證券市場(chǎng)的狀況,合理考慮配置比例,特別是股票基金所占的比例。比如目前的震蕩市道對(duì)于穩(wěn)健型投資者來說,股票型基金可控制在不超過50%的比例。資金稍多的投資者還要特別考慮分散,包括基金公司的分散,基金風(fēng)格的分散等。比如在基金公司的選擇上,可選擇那種操作靈活,較為激進(jìn)的公司;再搭配另一家穩(wěn)健風(fēng)格的公司。對(duì)于基金的選擇,可以選擇價(jià)值型搭配成長(zhǎng)型的方式。

  最后,還可以把基金按照風(fēng)格進(jìn)行分類,在主要的基金風(fēng)格類中挑選優(yōu)勝者建立平衡配置的組合。例如,大盤基金+小盤基金組合,成長(zhǎng)基金+價(jià)值基金組合。同時(shí),可以選取各個(gè)風(fēng)格類型中業(yè)績(jī)較好的基金進(jìn)行配置,從而取得明顯超越平均水平的收益。雖然有時(shí)表現(xiàn)好的基金業(yè)績(jī)不一定具有持續(xù)能力,但組合的均衡配置降低了投資者錯(cuò)誤選擇的風(fēng)險(xiǎn)。

  2008年股市戰(zhàn)火紛飛,硝煙彌漫,許多投資者沙場(chǎng)受傷不輕,而在CPI不斷走高,通脹壓力不斷增大的情況下,選擇一種合理的理財(cái)方式,構(gòu)建一個(gè)適合自身的基金配置組合,或許是您的一個(gè)較好的選擇。 (長(zhǎng)盛基金 那薇)

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