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近期牛氣沖天的A股市場(chǎng)讓股票型基金打了場(chǎng)漂亮的翻身仗。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至上周,337只偏股型基金今年以來(lái)取得了平均20%的收益,已有204只偏股基金凈值回到1元上方。有人認(rèn)為這波反彈會(huì)持續(xù),想補(bǔ)倉(cāng);有人認(rèn)為前景不明朗,想出局。面對(duì)當(dāng)前形勢(shì),你的基金到底是去還是留?
隨著大盤的震蕩啟穩(wěn),基民的心態(tài)也有了新的變化,一些基民已經(jīng)由之前的心灰意冷轉(zhuǎn)變到現(xiàn)在的蠢蠢欲動(dòng)。不論從基金開戶數(shù)的上升還是基金發(fā)行的回暖都可以看出,基民買基金的熱情逐步升溫。
張先生2008年4月買入的一只基金,現(xiàn)在基本上收回了投資成本。說(shuō)起現(xiàn)在市場(chǎng)的漲幅,張先生覺得有些出乎自己的意料!叭ツ晔袌(chǎng)不好的時(shí)候,我覺得十年八年都未必能解套,可現(xiàn)在一看,要漲也快,我還想加點(diǎn)倉(cāng)呢。”
年輕的基民馮小姐可沒張先生那么樂觀。馮小姐于2008年6月買入了一只基金,現(xiàn)在還略有虧損,可她已經(jīng)將基金贖了回來(lái)。她說(shuō):“差不多就行了,頂多賠個(gè)幾百塊錢,我可不想再坐一次過(guò)山車,還是落袋為安吧!
已經(jīng)有了10%收益的老基民覃先生則明確表示,一定要將“養(yǎng)基”行動(dòng)進(jìn)行到底。他說(shuō):“今年的市場(chǎng)肯定是個(gè)震蕩的行情,但我還是比較看中基金的長(zhǎng)期投資價(jià)值,哪能漲這么點(diǎn)兒就撤呢!
記者調(diào)查中發(fā)現(xiàn),樂觀與悲觀的基民比例相當(dāng),更多的基民是舉棋不定,不知何去何從!艾F(xiàn)在是漲上來(lái)點(diǎn),可還虧著呢,我也不知該不該贖回,觀望一段時(shí)間再說(shuō)吧!60歲的王先生說(shuō)出了大部分基民的想法。
投資方向轉(zhuǎn)移
市場(chǎng)回暖,偏股型基金和債券基金的業(yè)績(jī)差距也顯現(xiàn)了出來(lái)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至2月13日,今年以來(lái)所有偏股型基金的平均收益為20.27%,而債券型基金同期虧0.43%。2008年市場(chǎng)大跌時(shí)揚(yáng)眉吐氣的債券基金,在牛年A股牛氣沖天的上攻行情下開始降溫,一些投資者開始將手里的債券基金轉(zhuǎn)換為偏股型基金,偏股型基金出現(xiàn)發(fā)行速度和規(guī)模的雙增長(zhǎng)。
那是不是該棄“債”投“股”呢?國(guó)泰基金公司日前發(fā)布的2009年第一季度債券投資策略報(bào)告稱,在震蕩的市場(chǎng)情況下,穩(wěn)健的操作方式是必要的,也就是說(shuō)在宏觀經(jīng)濟(jì)的約束下,在債券與股票兩個(gè)市場(chǎng)的資產(chǎn)可能呈現(xiàn)互為相反的階段性表現(xiàn),這兩個(gè)市場(chǎng)在今年很有可能都無(wú)法表現(xiàn)出完全的單邊上漲或下跌趨勢(shì)。因此,在兩個(gè)市場(chǎng)運(yùn)行的不同階段,靈活操作,抓住機(jī)會(huì),獲取超額收益,是今后一段時(shí)間投資策略所在,也契合市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律。
A股市場(chǎng)的紅火,受益的不僅僅是偏股型基金。據(jù)統(tǒng)計(jì),截至2月13日,指數(shù)型基金平均漲幅高達(dá)28.90%,成為戰(zhàn)勝大盤的惟一品種,是基金市場(chǎng)的最大贏家。理財(cái)專家指出,指數(shù)基金投資屬于被動(dòng)投資、跟蹤指數(shù)投資標(biāo)的,適宜長(zhǎng)期投資。今年A股市場(chǎng)整體屬于震蕩市,投資者可以采取定期定投的方式買入指數(shù)型基金。莫要盲目贖回
眼看著手里的基金面值不斷回歸,基民到底是堅(jiān)持持有還是獲利出局?渣打銀行國(guó)際金融理財(cái)師接受記者采訪時(shí)表示,股市短期內(nèi)漲幅較大,有回調(diào)的可能;疒H回與否要視個(gè)人情況而定,比如自己的資金情況、基金占資產(chǎn)配置的比例、基金的收益目標(biāo)是否達(dá)到以及投資者對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)收益的判斷等各方面因素。如果投資者在目前的情況下想退出股市,可以贖回基金,也可以根據(jù)股市趨勢(shì)性特征,分批分階段贖回。對(duì)于那些選擇歷史業(yè)績(jī)優(yōu)秀基金的長(zhǎng)線投資者來(lái)說(shuō),繼續(xù)持有才是理性的選擇。而在現(xiàn)階段,基金定投仍不失為一種穩(wěn)妥的辦法。
據(jù)了解,從中國(guó)基金業(yè)歷史申贖行為來(lái)看,普通基金投資者長(zhǎng)期被套后,在單位凈值回到1元面值附近或盈利平衡點(diǎn)附近時(shí)有較強(qiáng)的贖回意愿。記者電話連線了多家基金公司工作人員,他們都表示,目前尚未出現(xiàn)大規(guī)模的贖回潮,贖回量較小,還談不上什么贖回壓力。(記者 崔春雨)
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