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金融危機拖累 外資銀行QDII產(chǎn)品全線虧損

2008年10月27日 14:26 來源:經(jīng)濟參考報 發(fā)表評論

  雖然全球幾大央行聯(lián)合救市,但金融危機短期內(nèi)難以平靜,身處在風急浪高的海外市場中的QDII產(chǎn)品虧損加劇,投資經(jīng)驗豐富的外資銀行的QDII產(chǎn)品幾近全部虧損。

  匯豐半數(shù)QDII腰斬

  據(jù)專業(yè)顧問公司普益財富對正在運行的252款銀行系QDII理財產(chǎn)品的跟蹤研究,截至10月16日,渣打、匯豐、東亞三家外資行的206款QDII產(chǎn)品全部虧損,其中有58款虧損超過50%。正收益的QDII理財產(chǎn)品僅有3款,全部是農(nóng)業(yè)銀行的產(chǎn)品。

  數(shù)據(jù)顯示,匯豐銀行144款QDII產(chǎn)品累計收益率全線虧損,有52款產(chǎn)品累計虧損超過50%。其中一款霸菱香港中國基金掛鉤產(chǎn)品累計虧損高達58.62%。另有20款匯豐銀行的QDII產(chǎn)品累計虧損也在45%—50%間。也就是說,匯豐有半數(shù)QDII產(chǎn)品幾近斬半。

  統(tǒng)計顯示,外資銀行所發(fā)行的206款QDII產(chǎn)品,截至10月10日已全軍覆沒,其中虧損超過40%的有90款,占比近四成五,虧損介于40%-50%的26款,介于50%—60%的62款,介于60%—70%的2款,這也是自QDII成立以來首次虧損超過60%。

  普益財富的研究員李要深認為,風險規(guī)避機制缺失,無疑是QDII的一大硬傷。如此不盡人意的收益表現(xiàn),QDII的前途命運堪憂。

  QDII基金的表現(xiàn)同樣不容樂觀,統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,上投摩根QDII基金凈值0.392元;嘉實海外QDII基金凈值0.431元;華夏全球QDII基金凈值0.516元;南方全球QDII基金凈值0.534元;工銀瑞信QDII基金凈值0.567元;華寶興業(yè)QDII基金凈值0.716元;銀華全球QDII基金凈值0.721元;海富通QDII基金凈值0.923元;交銀環(huán)球QDII基金凈值0.965元。上述9只出海QDII基金目前凈值平均折損35.94%。

  社科院金融研究所理財產(chǎn)品中心王增武博士認為,國際國內(nèi)市場的波動和變化是造成這些外資銀行理財產(chǎn)品虧損的大背景。美國金融危機的影響仍在擴大,國際國內(nèi)市場跌勢難轉(zhuǎn),這是必須客觀面對的大勢。

  QDII改投“看空”概念

  雖然,銀行系QDII一直致力于直投偏股型產(chǎn)品,但在現(xiàn)在的弱市環(huán)境中,不少銀行都開始推陳出新,嘗試“看空”掛鉤標的的QDII理財產(chǎn)品。

  荷蘭銀行于上月初就推出了一款“看空”澳元的理財產(chǎn)品,即澳元匯率越跌,購買該產(chǎn)品的投資者越賺錢。這款名為“全能優(yōu)化組合”的理財產(chǎn)品不僅包含商品指數(shù)、股票指數(shù)和澳元匯率三大投資方向,最重要的是投資者可直接從澳元貶值中獲利以抵御匯率風險。

  荷銀投資專家表示,曾經(jīng)作為全球投資熱點的石油、澳元等最近接連出現(xiàn)疲軟走勢,全球原油價格已出現(xiàn)拐點。在全球經(jīng)濟衰退的大背景下,一度廣受看好的澳元走勢偏弱。而當前撲朔迷離的國際投資局勢,讓優(yōu)化投資組合的作用凸顯出來。

  除了看空澳元,部分商業(yè)銀行也發(fā)行了看空黃金、農(nóng)產(chǎn)品、指數(shù)等的理財產(chǎn)品,甚至有的產(chǎn)品還設置了“漲跌雙贏”機制,充分考慮到全球金融市場不穩(wěn)定狀況帶來的收益風險,讓投資者有機會同時從上漲和下跌的行情中獲利。

  “這些產(chǎn)品的創(chuàng)新都是被弱市‘逼’出來的!苯ㄐ械睦碡攲<覍τ浾哒f,全球股市幾乎全線下跌;以石油為代表的商品市場也表現(xiàn)疲軟;曾經(jīng)反彈了一陣的美元已出現(xiàn)消沉跡象,而澳元、歐元的前景也難以樂觀……在這種悲觀預期下,銀行扭轉(zhuǎn)思路,利用看空型理財產(chǎn)品搶占市場確實能起到一定吸引作用,但關鍵要看投資者是否買賬。

  但也有專家認為,銀行適時推出看空型產(chǎn)品,無疑為整個理財市場注入了新鮮的元素。但不容忽視的是,無論何種投資,都需要“順勢而為”,一旦沒有把握好大方向,就面臨著非常大的不確定性風險。以近期全球各國央行聯(lián)手救市措施為例,一旦市場認可其效果,整個金融市場或許就會迅速反彈,如此一來,看空型理財產(chǎn)品的未來風險就很高。

  QDII投資穩(wěn)字當頭

  在金融危機的沖擊下,國際市場陰云密布。無論是投資海外的QDII產(chǎn)品,還是各類掛鉤海外的理財產(chǎn)品,其表現(xiàn)都不免讓人失望。

  “雖然從分散風險、資產(chǎn)多元化配置的角度來看,QDII仍然具有投資價值。但在全球金融市場動蕩的現(xiàn)時,短期內(nèi)想在QDII產(chǎn)品上獲得好收益幾乎不可能,投資者必須考慮自己所能承受的風險范圍。”某中資銀行理財顧問告訴記者,在如今這個時候,不妨選擇短期的、流動性較強的產(chǎn)品,同時,適當減少海外投資比例。如果選擇QDII產(chǎn)品時,不妨仔細研究一下產(chǎn)品的設計方式,穩(wěn)健的產(chǎn)品設計相對安全些。

  國金證券首席經(jīng)濟學家金巖石也認為,目前,就投資海外的銀行理財產(chǎn)品來看,由于美國爆發(fā)次級債危機,對于掛鉤型產(chǎn)品,只要是掛鉤至海外市場的,至少截至目前都很難賺到錢;而對于結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品,只要它的結(jié)構(gòu)元素中關聯(lián)了帶有“次級債”概念的產(chǎn)品,也很難給客戶一個收益保底,甚至還要承擔一定的風險。(劉振冬)

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