發(fā)表評論 首批為專戶理財投資者量身定做的產(chǎn)品方案近期亮相。南方、嘉實和易方達等首批獲得專戶理財資格的公司已經(jīng)率先設(shè)計出了一系列從低風(fēng)險到高風(fēng)險的產(chǎn)品方案供專戶投資者選擇。從這三家公司設(shè)計的產(chǎn)品可以看出，專戶理財產(chǎn)品中資產(chǎn)配置非常靈活，投資范圍也相當(dāng)廣泛。
隨著專戶資格獲批，不少獲得資格的公司在自己網(wǎng)站上開辟專戶理財專欄，介紹各自公司在專戶理財業(yè)務(wù)方面的準備情況和競爭優(yōu)勢，其中，為投資者提供各種產(chǎn)品方案是重要內(nèi)容。
作為專戶理財進入實操階段的標志，前日證監(jiān)會關(guān)于《特定資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式指引》甫一下發(fā)，立刻引發(fā)了市場的多方關(guān)注。上海一家基金公司在接到文件后的四小時內(nèi)，就與客戶草簽了近1億規(guī)模的資產(chǎn)管理合同，該消息也讓市場感到了一絲暖意。
“不過要等到專戶理財資金真正入市，最快也需要一個月的時間。即使從正式簽合同到報備、找席位等各項手續(xù)辦理十分順利，也需要一個月。”南方一家大型基金公司專戶理財負責(zé)人向筆者表示。
筆者采訪多家基金公司了解到，開閘初期前來咨詢及達成意向的客戶大都是個人大戶，如民營企業(yè)家，資金規(guī)模約在5000萬到1億元之間�！捌渲胁簧倏蛻粲捎诒旧砭哂胸S富的投資經(jīng)驗，風(fēng)險承受能力比較強，所以比較偏好中高風(fēng)險的股票型資產(chǎn)配置。”
一些機構(gòu)也表示出對專戶理財?shù)呐d趣，但大都風(fēng)險承受能力不高，表示僅以戰(zhàn)勝銀行存款利率或CPI為目標，比較偏好低風(fēng)險的穩(wěn)定收益類型資產(chǎn)。
針對客戶不同的可承受風(fēng)險水平，獲取專戶理財資格的基金公司大都從低風(fēng)險到高風(fēng)險，設(shè)計出6至7種標準化產(chǎn)品，再根據(jù)客戶的不同要求進行變動。
據(jù)介紹，開展專戶理財業(yè)務(wù)的第一步是設(shè)計和簽署正式合同，涉及委托人、基金公司以及托管銀行三方，其中托管銀行必須報由總行批準，這其中需要一定的時間；第二步向證監(jiān)會報備；第三步是到證券交易所開戶，找券商設(shè)立交易席位，到最后資金入市。
“一系列手續(xù)算下來，即使進行得十分順利，最快也需要一個月的時間，所以說專戶理財資金真正入市也要等到那個時候�！�
業(yè)內(nèi)人士指出，專戶理財?shù)钠鸷綄Y金面的影響是正面的，但考慮到資金入市時間以及初期資金規(guī)模的情況，目前所能產(chǎn)生的影響也不會太大。據(jù)介紹，國內(nèi)市場環(huán)境的變化，也令前來咨詢的客戶大都是“帶有謹慎的期望”。(程滿清)
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