高管年薪200萬元，投資將獲高額回報(bào)……中鼎鑫描繪了一幅宏偉藍(lán)圖，并迅速吸納了大量資金，但其員工慢慢發(fā)現(xiàn)，總裁和公司本身都充滿了疑點(diǎn)。
4月21日，中鼎鑫創(chuàng)業(yè)投資有限公司三名主要負(fù)責(zé)人被警方刑拘，原因是涉嫌非法吸收群眾存款。“中鼎鑫創(chuàng)投基金”未經(jīng)證監(jiān)會(huì)備案、批準(zhǔn)，屬于非法基金。
目前，受騙人數(shù)和金額不詳，公安機(jī)關(guān)正在核查之中。
籌備期高薪挖人
沈明(化名)原是一家信托投資公司的中層管理人員，2006年10月底，他認(rèn)識(shí)了中鼎鑫創(chuàng)業(yè)投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱中鼎鑫)總裁陳子涵。
沈明說，陳子涵向他描繪了一幅宏偉藍(lán)圖：中鼎鑫是國(guó)內(nèi)首家在國(guó)家發(fā)改委備案的投資銀行，將在浙江、上海、廣東等地設(shè)立分公司……將在國(guó)內(nèi)以及東南亞投資50到100個(gè)高回報(bào)項(xiàng)目……給即將加入公司的高管200萬元的年薪……陳子涵稱公司將先發(fā)行基金融資，運(yùn)作一個(gè)階段后會(huì)進(jìn)入銀行、地產(chǎn)界，并投資一系列金融衍生產(chǎn)品。
11月底，沈明加入了中鼎鑫。
隨即，融資部、投資項(xiàng)目部等各部迅速組建，各高管開始招兵買馬。
2006年12月，公司搬入金融街中國(guó)再保險(xiǎn)大廈10層。在看到1億注冊(cè)資金到賬后，沈明覺得吃了定心丸。
因“高額回報(bào)”迅速擴(kuò)張
中鼎鑫融資部一名總監(jiān)劉欣(化名)告訴記者，陳子涵不僅描繪了誘人前景，還讓大家感覺到有豐厚獎(jiǎng)勵(lì)。
記者看到了一份中鼎鑫的獎(jiǎng)勵(lì)辦法：開業(yè)當(dāng)天單筆融資100萬獎(jiǎng)勵(lì)5萬，每增加100萬增獎(jiǎng)5萬，1000萬以上獎(jiǎng)勵(lì)60萬，100萬到1000萬之間可以提成4%……
據(jù)劉欣講，中鼎鑫在各銷售分部下設(shè)高級(jí)總監(jiān)、高級(jí)經(jīng)理一直到見習(xí)經(jīng)紀(jì)人等多級(jí)別銷售人員，上級(jí)根據(jù)下級(jí)銷售業(yè)績(jī)提成。
中鼎鑫的網(wǎng)站上稱投資“中鼎鑫創(chuàng)投基金”可得到比銀行利率高一倍的利息，同時(shí)該基金還可轉(zhuǎn)售。中鼎鑫還聲稱自己是國(guó)家金融改革創(chuàng)新的一個(gè)試點(diǎn)和新舉措。
根據(jù)中鼎鑫的宣傳，買3年期基金5萬元，綜合收益8.06%，三年后收益12090元，而5年期綜合收益達(dá)8.71%。中鼎鑫融資部的李女士說，公司承諾是保本基金，她也投了5萬元購(gòu)買3年期基金。隨后，她的幾個(gè)退休同事在她推薦下也買了該基金，總計(jì)11萬元。她說融資部的很多員工都買了基金。
李女士說，公司以高額回報(bào)吸引員工和投資者，并吸引大家拉親朋好友加入。很快，公司員工就達(dá)到300多人。
中鼎鑫高管沈明向記者出示了一份“投資人信息登記表”，根據(jù)表上登記的信息，從3月25日到4月7日，開業(yè)僅十余天，部分賬目上顯示吸納資金額已超過1億3000多萬元(其中1億元顯示未到賬)。
記者根據(jù)登記表上的信息隨機(jī)聯(lián)系了幾個(gè)投資人。其中投資5萬元的張大媽說，她是通過鄰居知道“中鼎鑫創(chuàng)投基金”的，鄰居的原同事在中鼎鑫工作，當(dāng)時(shí)覺得他們自己人都買，應(yīng)該沒問題。
高管發(fā)現(xiàn)種種疑點(diǎn)
沈明說，陳子涵曾說幾個(gè)高管無試用期，月薪十幾萬元，但從2006年11月到今年春節(jié)一直未發(fā)工資。陳給的理由是正在發(fā)改委備案，資金被凍結(jié)。
不過，直到后來離開，沈明他們也沒有領(lǐng)到工資。
融資部的總監(jiān)劉欣講，“中鼎鑫創(chuàng)投基金”說明會(huì)中總會(huì)講：“我們是和各個(gè)地區(qū)政府合作投資的，政府‘一路綠燈’，為我們提供一切保障。就算我們公司沒了，還有政府在，投資者完全可以放心投資�！辈贿^，公司一直沒有說明具體的投資項(xiàng)目，這讓劉欣很迷惑。
另一方面，如果發(fā)行基金，須在證監(jiān)會(huì)備案，作為公司高管都應(yīng)附上詳細(xì)簡(jiǎn)歷，但是公司直到開始融資都沒有要求高管備案。公司里只有高管入職時(shí)填的一張簡(jiǎn)歷表。
這一切，讓沈明等公司高管對(duì)陳子涵充滿懷疑。
據(jù)沈明講，陳子涵40歲，說話很有氣勢(shì)。在公司另一高管董秩(化名)印象中，陳子涵是個(gè)很會(huì)演說的人，隨機(jī)應(yīng)變能力很強(qiáng)。
陳子涵稱自己安徽科大少年班畢業(yè)，后來到英國(guó)劍橋讀數(shù)學(xué)博士，之后在中保國(guó)際歐洲部、港中保任總裁，此前剛從中保國(guó)際企業(yè)年金部總經(jīng)理位置離開。
董秩說他曾見到陳子涵的身份證，上面名字是“陳青春”。陳子涵說，算命先生說自己的名字里帶水會(huì)有財(cái)運(yùn)，所以改了名。令董秩起疑的是，每次他用英文說一些金融方面的術(shù)語(yǔ)，陳子涵要么沒反應(yīng)要么岔開話題，而陳子涵曾宣稱自己通曉6國(guó)語(yǔ)言。
“劍橋博士”原是農(nóng)民
中鼎鑫定于2007年3月28日開業(yè)，但直到27日營(yíng)業(yè)執(zhí)照還沒有辦下來。
沈明說他心里不踏實(shí)，上網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)查不到公司的注冊(cè)信息。他跟幾個(gè)手下又到證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)、發(fā)改委查詢，發(fā)現(xiàn)中鼎鑫根本就沒備案。沈明說，他當(dāng)時(shí)就出了一身冷汗，隨即提出辭職，但陳子涵不同意，說開業(yè)后再談。
3月28日開業(yè)，29日公司拿到營(yíng)業(yè)執(zhí)照。沈明說陳子涵未給大家看原件，只拿出一張復(fù)印件。沈明等發(fā)現(xiàn)法定代表人并不是一開始定的，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目里也沒有融資，注冊(cè)名稱是：中鼎鑫創(chuàng)業(yè)投資有限公司，并不是宣稱的中鼎鑫創(chuàng)業(yè)投資(基金)有限公司。而證監(jiān)會(huì)的備案手續(xù)依然沒有。
同時(shí)，董秩和幾個(gè)朋友調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳子涵過往輝煌的經(jīng)歷都是編造的，他的真實(shí)身份是安徽某縣城的一個(gè)農(nóng)民，還在當(dāng)?shù)匦羞^騙。之后，警方也證實(shí)了這一說法。
融資部的劉欣知道這些情況后，告訴手下員工不要再去上班了，“這里不可靠”。沈明、董秩等人在公司開業(yè)幾天后離開，并向警方報(bào)案。
“董事長(zhǎng)”也被忽悠
在中鼎鑫事件中，胡立(化名)也被“涮”了一把。胡立是一位民營(yíng)企業(yè)家，據(jù)稱資產(chǎn)近10億元，她同時(shí)是北京某區(qū)政協(xié)委員。
去年底，胡立被中鼎鑫拉去做大股東，并簽了協(xié)議出任董事長(zhǎng)和法定代表人。胡立說，她為中鼎鑫先后投入300多萬。她也發(fā)現(xiàn)了一些問題，并多次追問執(zhí)照，得到的答復(fù)是手續(xù)未辦全。
后來，她到相關(guān)部門查出中鼎鑫的營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼，發(fā)現(xiàn)登記的法定代表人不是自己，而是“江艷榮”。
4月18日，胡立去中鼎鑫找陳子涵等，發(fā)現(xiàn)他們辦公室空了。之后，胡立報(bào)案。
4月21日，中鼎鑫主要負(fù)責(zé)人陳子涵、趙曉陽(yáng)、喬仝童在西城區(qū)國(guó)宏賓館被抓。經(jīng)查，“中鼎鑫創(chuàng)投基金”未經(jīng)過證監(jiān)會(huì)備案、批準(zhǔn)，屬于非法基金。
4月30日，記者采訪部分投資者，有些人還不知道中鼎鑫負(fù)責(zé)人被抓。有部分投資者在公安機(jī)關(guān)備案，大部分是中老年人，在購(gòu)買時(shí)只是聽朋友介紹，并未對(duì)中鼎鑫基金進(jìn)行考察。
據(jù)胡立從警方了解的消息，截至目前，北京市公安局經(jīng)偵處已核查到部分投資者的信息，中鼎鑫幾名主要負(fù)責(zé)人涉嫌非法吸收群眾存款已被刑拘。由于部分銷售合同和收款憑證票據(jù)被轉(zhuǎn)移，目前具體受騙人數(shù)和金額不詳。警方將進(jìn)一步核查。(石媛）
