盡管公募基金上半年交出了一份不令人滿意的試卷,不過(guò)這并不妨礙公募基金在基金公司當(dāng)中的重頭地位。與此同時(shí),基金公司開(kāi)始多條腿走路,大力發(fā)展專戶理財(cái)和企業(yè)年金等業(yè)務(wù),以期在未來(lái)市場(chǎng)中奪得霸主地位。
專戶理財(cái):未來(lái)賺錢方向
據(jù)了解,日前,易方達(dá)基金與華東地區(qū)的兩客戶簽訂了兩份專戶理財(cái)合同。據(jù)了解,兩客戶選擇的均是股票型產(chǎn)品,兩份合同金額共計(jì)2.5億元。截至目前,易方達(dá)基金簽訂的專戶理財(cái)合同規(guī)模已突破10億元。作為首批實(shí)現(xiàn)專戶入市的基金公司,易方達(dá)專戶理財(cái)目前的客戶已包括了國(guó)有企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)、上市公司和個(gè)人等。此外,易方達(dá)基金還將在近期內(nèi)拿下另幾張億元級(jí)專戶理財(cái)大單。
“專戶理財(cái)?shù)氖袌?chǎng)比我們想象中的樂(lè)觀,投資者的資金鏈一般比較充裕,并且都有著中長(zhǎng)期的投資計(jì)劃,因此對(duì)短期的震蕩市場(chǎng)并不過(guò)多在意!币追竭_(dá)基金上海分公司陳彤博士對(duì)記者表示。
華安基金公司專戶理財(cái)負(fù)責(zé)人姚新民也對(duì)記者表示:“目前,公募基金還是基金公司的重頭,不過(guò)專戶理財(cái)是未來(lái)的一個(gè)賺錢方向,是我們的發(fā)展重點(diǎn)。一口難以吃成一個(gè)胖子,專戶理財(cái)還是要慢慢來(lái)。”姚新民說(shuō)道。
地址位于南方的某基金公司工作人員私下對(duì)記者表示,目前專戶理財(cái)?shù)案怆m大,作為第二批獲得專戶理財(cái)資格的公司,面臨的壓力更大,因?yàn)槭袌?chǎng)已經(jīng)被第一批獲得專戶資格的公司“圍剿”過(guò)一次了,因此工作做起來(lái)還是挺困難的!拔覀兡壳笆诸^單子都挺小!痹摴ぷ魅藛T對(duì)記者表示。業(yè)內(nèi)人士分析表示,目前專戶理財(cái)?shù)捻?xiàng)目處于萌芽狀態(tài),可以想象接下來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)將非常激烈。
據(jù)了解,基金專戶理財(cái)開(kāi)閘半年以來(lái),大型基金公司受青睞程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)小型的基金公司。目前獲得多單專戶理財(cái)?shù)亩酁橐?guī)模較大的基金公司,如易方達(dá)、華安等。“他們?cè)诳蛻糍Y源和人力上都比我們更有優(yōu)勢(shì),拿到單子也在情理之中!蹦臣乙(guī)模較小的基金公司工作人員告訴記者。
企業(yè)年金:賠本也要賺吆喝
此外,企業(yè)年金也成為基金公司搶奪的另外一塊蛋糕。據(jù)悉,博時(shí)基金日前獲得上海企業(yè)年金過(guò)渡計(jì)劃投資管理人資格。該計(jì)劃覆蓋近7000家企業(yè),涉及110多萬(wàn)個(gè)個(gè)人賬戶,受托管理的年金基金規(guī)模約占上海市企業(yè)年金市場(chǎng)90%的份額。
據(jù)介紹,2008年博時(shí)基金企業(yè)年金業(yè)務(wù)取得進(jìn)一步發(fā)展,在中央企業(yè)年金投資管理人項(xiàng)目招標(biāo)中“十一標(biāo)十一中”。還參與法人受托機(jī)構(gòu)發(fā)起推動(dòng)的中小企業(yè)年金管理計(jì)劃。目前,博時(shí)基金所管理的養(yǎng)老基金資產(chǎn)占公司管理的總資產(chǎn)比重已近20%,并有日益增長(zhǎng)的趨勢(shì)。
據(jù)悉,部分基金公司也將企業(yè)年金作為公司的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)列入發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。
“企業(yè)年金是賠本賺吆喝!鄙虾D臣一鸸緦衾碡(cái)部負(fù)責(zé)人告訴記者,“這塊業(yè)務(wù)收益不高,監(jiān)管嚴(yán)格,要求做企業(yè)年金的企業(yè)一般都傾向于選擇穩(wěn)健型的產(chǎn)品,和公募基金旱澇保收的管理費(fèi)相比而言,這塊并不是什么大肥肉!
不過(guò),業(yè)內(nèi)人士指出,盡管沒(méi)有多少油水,各家基金公司為企業(yè)年金還是爭(zhēng)得頭破血流。
“這是基金公司多元化發(fā)展的趨勢(shì),基金管理公司作為專業(yè)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),從長(zhǎng)遠(yuǎn)趨勢(shì)來(lái)看業(yè)務(wù)發(fā)展應(yīng)該是多元的,可以避免單一業(yè)務(wù)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)公司肯定有好處。”國(guó)泰君安基金分析師吳天宇對(duì)記者表示,不過(guò)這也有可能造成基金公司的兩級(jí)分化,強(qiáng)者愈強(qiáng)、弱者愈弱。(記者 胡芳)
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