在全球股市急速暴跌的情況下,投資境外的QDII產(chǎn)品在前期大面積虧損的情況下,近兩個月再次遭遇重創(chuàng),投資亞洲市場的QDII產(chǎn)品更成為“重災區(qū)”,跌幅超過10%的10只產(chǎn)品,全部是投資亞洲市場的基金。
最近兩個月,全球股市的暴跌不但讓境內投資遭遇重挫,通過QDII投資境外的投資者也損失慘重。自4月30日至6月30日,在27只每日公布的銀行系QDII產(chǎn)品中,凈值下跌超過10%的產(chǎn)品達到10只,僅有5只產(chǎn)品凈值上漲。
27只基金平均跌幅達6.47%
最近兩個月,由于國際油價繼續(xù)飆升連創(chuàng)新高,全球通脹雪上加霜。在全球股市急速暴跌的情況下,投資境外的QDII產(chǎn)品在前期大面積虧損的情況下,再次遭遇重創(chuàng)。從27只每日公布凈值的基金型產(chǎn)品情況可以看出,QDII產(chǎn)品最近損失非常慘重。根據(jù)本報記者的統(tǒng)計,自4月30日至6月30日的兩個月間,匯豐銀行、招商銀行和中國銀行等發(fā)售的27只每日公布凈值的產(chǎn)品,平均跌幅為6.47%。與近期美股和港股的跌幅相比,跌幅小了一半,整體顯示出較強的抗跌性。不過,從投資地區(qū)看,跌幅超過10%的10只產(chǎn)品,幾乎清一色是投資亞洲市場的基金。
此外,投資以“金磚四國”為代表的新興市場的QDII產(chǎn)品,近期也遭遇重創(chuàng),如農(nóng)業(yè)銀行的“金磚四國”股票基金和保本票據(jù),在過去兩個月時間里,跌幅均超過了10%。
資源概念基金表現(xiàn)抗跌
值得欣慰的是,在股市暴跌的情況下,QDII基金并非全軍覆沒,仍有5只產(chǎn)品獲得了正的增長,其中施羅德另類投資策略——施羅德商品基金(美元)表現(xiàn)耀眼,漲幅達到13.33%,貝萊德美林拉丁美洲基金(美元)漲幅也達4.39%。
近期業(yè)績增長的幾只QDII基金,幾乎全部是具有資源概念的基金,如施羅德商品基金,主要投資于與石油、天然氣、銅、玉米等相關的投資工具,而霸菱東歐基金,則主要投資礦業(yè)資源豐富的俄羅斯。
提醒:QDII產(chǎn)品漲幅小于5%難獲利
不過,值得投資者注意的是,由于以上基金型產(chǎn)品均以美元等外幣投資的產(chǎn)品,如果以人民幣投資的話,投資者實際獲得的回報,并不等于產(chǎn)品凈值的增長率,還需從中扣除人民幣升值帶來的匯率損失。
以漲幅居首的施羅德商品基金為例,雖然在過去2個月時間里凈值增長了13.33%,但是,如果投資者在4月30日買入10萬元人民幣的話,按其時的匯率中間價7.0002計算的話,相當于14285美元,其時基金凈值為166.11,可以購買的份額為86份。如果在6月30日再贖回的話,投資者實際獲得的本金和回報為86×188.26×6.8591=11.105萬元。由于40萬元人民幣以下的申購額,該基金收取2.5%的申購費,所以,投資者的實際投資回報為111050-2500元=10.855萬元,實際回報率為8.55%。其中匯率損失和申購費用帶來的縮水達4.78個百分點。
因此,對于另外4只凈值漲幅小于5%的基金而言,投資者實際很難獲利。在人民幣加速升值的情況下,投資境外仍然要面臨較大的壓力。(記者 方利平)
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