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二、抽查工作時(shí)間安排
保險(xiǎn)數(shù)據(jù)真實(shí)性抽查工作分為兩個(gè)階段:
(一)抽查和重點(diǎn)檢查。6月1日至10月31日,對(duì)各保險(xiǎn)公司開(kāi)展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查情況進(jìn)行分析評(píng)估,選取保險(xiǎn)公司進(jìn)行抽查和重點(diǎn)檢查。
(二)總結(jié)階段:11月對(duì)各保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)自查情況和監(jiān)管部門(mén)重點(diǎn)檢查情況進(jìn)行總結(jié)。
三、其他工作要求
(一)要加強(qiáng)檢查協(xié)調(diào)工作
在抽查過(guò)程中,各保監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)工作。在對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司自查工作進(jìn)行檢查時(shí),發(fā)現(xiàn)涉及總公司違法違規(guī)行為或負(fù)有管理責(zé)任的,應(yīng)及時(shí)向保監(jiān)會(huì)報(bào)告,由保監(jiān)會(huì)對(duì)相應(yīng)總公司進(jìn)行查處;涉及到需要跨地區(qū)進(jìn)行檢查的項(xiàng)目,可由相關(guān)保監(jiān)局溝通協(xié)商共同開(kāi)展,也可報(bào)保監(jiān)會(huì),由稽查局牽頭,組織協(xié)調(diào)相關(guān)檢查工作。
(二)要準(zhǔn)確界定責(zé)任歸屬
在對(duì)被抽查公司進(jìn)行重點(diǎn)檢查時(shí),要準(zhǔn)確界定各類(lèi)問(wèn)題的責(zé)任歸屬。依照“實(shí)質(zhì)重于形式”原則,查找造成數(shù)據(jù)不真實(shí)的具體行為,根據(jù)行為的性質(zhì),查證應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任的機(jī)構(gòu)和人員,并明確負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任的具體人員。
(三)要嚴(yán)格開(kāi)展處理工作
各保監(jiān)局應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)公司自查工作和發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行處理。處理工作應(yīng)區(qū)分以下兩種情況:一是對(duì)于自查工作自身存在的問(wèn)題,如對(duì)于在自查范圍內(nèi)應(yīng)該查出沒(méi)有查出或隱瞞不報(bào)的重大問(wèn)題和重大風(fēng)險(xiǎn),要追究機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管財(cái)務(wù)的高管人員的責(zé)任,追究上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的責(zé)任;二是對(duì)于公司的違法違規(guī)問(wèn)題,先判斷公司的整改和處理是否到位,對(duì)于處理措施得當(dāng),錯(cuò)誤糾正及時(shí)的公司,可以免于處罰,對(duì)于整改措施落實(shí)不到位,沒(méi)有對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理的公司,應(yīng)依法從重處理。保監(jiān)局權(quán)限范圍內(nèi)的處罰應(yīng)堅(jiān)持“即查即處”的原則,涉及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)問(wèn)題要同查同處,超權(quán)限的案件要及時(shí)報(bào)告保監(jiān)會(huì)。在實(shí)施處罰時(shí)要客觀公正、依法合規(guī),對(duì)于需要處罰的機(jī)構(gòu)和人員,不能“以談代罰”或是“以函代罰”,該責(zé)令撤換的要責(zé)令撤換;該移送司法部門(mén)的,要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。
(四)要填制《財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性統(tǒng)計(jì)表》
各保監(jiān)局要按照填制要求,準(zhǔn)確填報(bào)《財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性抽查統(tǒng)計(jì)表》(見(jiàn)附件)。
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