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券商融資融券試點(diǎn)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn) 與銀行共享征信記錄

2008年10月16日 07:57 來源:上海證券報(bào) 發(fā)表評(píng)論

  一些券商擬設(shè)專職經(jīng)理全程“陪護(hù)”交易或通過銀行征信記錄篩選客戶

  記者近日獲悉的華泰證券和東方證券融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)方案,顯示出嚴(yán)控試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的周到考慮,其中建設(shè)客戶池、專職經(jīng)理全程“陪護(hù)”、抵押券逐日盯盤、與銀行共享客戶征信記錄等細(xì)節(jié),無不體現(xiàn)出保證試點(diǎn)平穩(wěn)推出、平穩(wěn)運(yùn)行的特點(diǎn)。

  建立合格客戶池

  華泰證券在兩年前即建立了評(píng)估體系,對(duì)其客戶進(jìn)行篩選,并建立起合格客戶池制度?蛻羧鐝氖氯谫Y融券,需要通過相關(guān)培訓(xùn)。合格的客戶進(jìn)行融資融券,將有專職理財(cái)經(jīng)理全程“陪護(hù)”。

  在內(nèi)部準(zhǔn)入方面,華泰證券建立了動(dòng)態(tài)調(diào)整的內(nèi)部評(píng)分機(jī)制,選擇具備較高風(fēng)險(xiǎn)控制水平的營業(yè)部開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

  關(guān)于抵押券,華泰證券將對(duì)交易所確定的抵押券進(jìn)行再研究,實(shí)施逐日盯盤和實(shí)時(shí)監(jiān)控,依據(jù)抵押券市場表現(xiàn)確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)熔斷機(jī)制,以保證信用額度始終在控制之中。

  此外,為加強(qiáng)客戶信用賬戶管理,華泰證券在技術(shù)系統(tǒng)中設(shè)置了強(qiáng)制措施,實(shí)現(xiàn)普通交易賬戶檔案與信用交易賬戶檔案的一一對(duì)應(yīng),以避免潛在糾紛。

  與銀行共享征信記錄

  東方證券客戶從事融資融券業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入門檻是資產(chǎn)100萬元以上,開戶時(shí)間應(yīng)在2年以上,有權(quán)證過度交易記錄的客戶可能受限。與其他券商相比,東方證券在客戶征信調(diào)查方面的獨(dú)到之處,在于可以進(jìn)入與其有第三方存管合作關(guān)系的商業(yè)銀行查詢客戶征信記錄。

  同時(shí),經(jīng)過對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的深入分析,東方證券確定初始保證金比例在現(xiàn)規(guī)定50%的基礎(chǔ)上提高到100%。

  另外,為了規(guī)避市場波動(dòng)對(duì)抵押品造成的風(fēng)險(xiǎn),東方證券擬在交易所確定的抵押品折算率基礎(chǔ)上,對(duì)過于集中的個(gè)股抵押品折算再打6折。

  在融資融券業(yè)務(wù)決策上,東方證券實(shí)行“大集中”,客戶篩選、評(píng)判、授信等方面,目前營業(yè)部尚無決策權(quán)。東方證券還推行了類似審貸分離的機(jī)制,以保證利益分段隔離,授信公平,風(fēng)險(xiǎn)可控。(記者 邵剛)

編輯:楊威】
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