“全民炒股”的時(shí)代，令非法證券活動(dòng)也空前活躍。記者昨天從上海打擊非法證券活動(dòng)聯(lián)席會(huì)議16個(gè)成員單位參加的“嚴(yán)厲打擊非法證券活動(dòng)做好投資者教育”座談會(huì)上獲悉，在本市證監(jiān)、公安、工商等部門(mén)的聯(lián)手打擊下，非法發(fā)行股票及其中介活動(dòng)已經(jīng)得到一定的遏制，但從事非法證券投資咨詢和非法委托理財(cái)?shù)幕顒?dòng)激增。截至今年11月底，僅上海證監(jiān)局接到的投訴案就超過(guò)400余件，涉案金額超過(guò)10億元。
非法證券經(jīng)營(yíng)六個(gè)特點(diǎn)
據(jù)上海市證監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前市面上的非法證券投資咨詢和非法委托理財(cái)活動(dòng)有以下6個(gè)特點(diǎn)：
- 利用合法的外衣，欺騙性較強(qiáng)，這些機(jī)構(gòu)一般都冠以“投資咨詢公司”或“投資管理公司”之類的名稱，雖然有一般的投資咨詢資格，但沒(méi)有證券投資咨詢資格，很容易對(duì)投資者形成誤導(dǎo)。
- 以虛擬租樓的方式包裝形象，進(jìn)一步增強(qiáng)了欺騙性。目前上海一些較為高檔的寫(xiě)字樓推出了所謂的虛擬租樓業(yè)務(wù)，客觀上為非法機(jī)構(gòu)提供了便利。這些非法機(jī)構(gòu)其實(shí)只是租了一個(gè)門(mén)牌號(hào)，在不用花費(fèi)高額租金的情況下，非法機(jī)構(gòu)牌子就掛在這些寫(xiě)字樓墻上，很容易地給投資者造成公司實(shí)力雄厚的錯(cuò)覺(jué)，進(jìn)一步增強(qiáng)欺騙性。
- 利用互聯(lián)網(wǎng)等媒體宣傳業(yè)務(wù)，以隨機(jī)撥打電話的方式銷售。它們的基本模式是聘用大量的電話銷售人員，通過(guò)隨機(jī)撥打電話，向不特定的社會(huì)公眾推介業(yè)務(wù)，從中發(fā)展客戶。不僅如此，一些非法機(jī)構(gòu)通過(guò)電臺(tái)電視臺(tái)的股評(píng)、薦股節(jié)目，或者利用成本更低的互聯(lián)網(wǎng)，以博客、QQ薦股等形式，使辨別能力較差、抗風(fēng)險(xiǎn)能力較低的群眾上當(dāng)。
- 從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)低，投資者投訴舉報(bào)多。這些非法機(jī)構(gòu)大量雇用不具有相關(guān)資質(zhì)的人員開(kāi)展證券業(yè)務(wù)，甚至連董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理都不具備基本的證券市場(chǎng)知識(shí)。
- 進(jìn)入門(mén)檻低，業(yè)務(wù)模式容易復(fù)制。大量調(diào)查表明，這類非法機(jī)構(gòu)所采用的業(yè)務(wù)模式簡(jiǎn)單、易于復(fù)制，比如通過(guò)隨機(jī)撥打電話招攬客戶，以代客理財(cái)作為主要業(yè)務(wù)，按客戶資產(chǎn)規(guī)模收取保證金，資產(chǎn)升值幅度達(dá)到設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)后進(jìn)行結(jié)算等等。由于工商登記注冊(cè)門(mén)檻較低，3000元就能注冊(cè)一個(gè)公司。
- 實(shí)際控制人隱藏較深，資產(chǎn)、證據(jù)轉(zhuǎn)移快，一查就跑。很多非法機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人為了躲避法律的制裁，以他人名義出資，在幕后控制公司的經(jīng)營(yíng)。此外，大多數(shù)非法機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本較低，或者出資不實(shí)，有的連銀行賬戶都沒(méi)有，一有風(fēng)吹草動(dòng)，這些非法機(jī)構(gòu)很容易出現(xiàn)人去樓空的情況。
專業(yè)人士支招辨真?zhèn)?/p>
據(jù)市證監(jiān)局有關(guān)人士透露，目前，許多投資者錯(cuò)誤地認(rèn)為，參與非法證券投資咨詢活動(dòng)或者其他非法證券活動(dòng)，可以尋求法律的保護(hù)，甚至認(rèn)為國(guó)家會(huì)給予補(bǔ)償。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》(1998年國(guó)務(wù)院247號(hào)令)第十八條“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”的有關(guān)規(guī)定，投資者參與非法證券活動(dòng)造成的損失應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，法律不予保護(hù)，更不能獲得國(guó)家的補(bǔ)償。
那么，如何才能辨別一家證券投資咨詢或委托理財(cái)機(jī)構(gòu)的真?zhèn)文�？業(yè)內(nèi)人士表示，最簡(jiǎn)單的有兩種方法：一是網(wǎng)絡(luò)查詢。登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)及各地證監(jiān)局網(wǎng)站查詢，核實(shí)機(jī)構(gòu)的合法性。二是熱線查詢。可撥打中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)及各地證監(jiān)局的熱線電話查詢。(潘高峰)
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