中新社北京四月十一日電(記者 魏晞)在中國，高速增長的信用卡發(fā)卡量也帶來了新的問題。十一日，中國央行和銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關于防范信用卡業(yè)務風險有關問題的通知》，要求規(guī)范信用卡發(fā)卡和受理行為，以保障銀行資金安全。
近期，一些不法分子打著“銀行中介代理公司”“貸款中介”等名義，為客戶代辦信用卡并利用信用卡的透支額度和免息期，通過虛構(gòu)POS機刷卡消費騙取高額手續(xù)費和銀行資金。在中國的一些大中城市，信用卡非法套現(xiàn)廣告甚至登上了當?shù)孛襟w和網(wǎng)站。
對此，央行和銀監(jiān)會要求信用卡發(fā)卡機構(gòu)嚴格審核申請人的申請資料。同時，收單機構(gòu)應加強特約商戶管理，強化對特約商戶的風險控制，防范特約商戶非法套現(xiàn)等風險。
據(jù)了解，《通知》中要求銀行對信用卡申請人進行嚴格的身份核定和信用審查，并嚴格管理與發(fā)卡營銷外包服務商之間的外包關系。對于已確認存在以欺詐手段套現(xiàn)行為的信用卡，有權(quán)采取止付等措施，情節(jié)嚴重的報告公安機關。發(fā)現(xiàn)不法中介騙領信用卡收取高額手續(xù)費和騙取銀行資金的，將聯(lián)合工商、公安等部門對其進行打擊和處理。
